ＮＩＳＡ口座を、ネット証券に移管する方法をここではお伝えします。
ここでは、横浜銀行から楽天証券へＮＩＳＡ口座を移管する方法をお伝えをします。
花子NISA口座を、横浜銀行で作ってしまったんだけれど使っていないからやめたいんだよね。どうもネット証券がよさそうなんだけれど
花子、それはいいと思うよ。中でも楽天証券はオススメだよ。ただ少し事務手続きが必要だよ。それをここでは話するね。
花子私でもできるかな？教えて
簡単だよ。ではさっそく始めていくよ
目次
ＮＩＳＡ口座の移管の手続き・横浜銀行⇒楽天証券
移管の手続きに関しては、移管完了までは、1か月～2ヵ月ほど見ていただくと良いと思います。
まずはどのような手順を踏めばよいか
全体を見ていきましょう！！
4段階で完了するぞ！！
１、横浜銀行(今持っているＮＩＳＡ口座の会社)に連絡・書類送付依頼
２、楽天証券(新たに口座開設する会社)に特定口座・つみたてＮＩＳＡ口座開設手続き
３、横浜銀行から郵送された書類を返信「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る
４、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了・つみたてＮＩＳＡ口座設定(2～3週間)
花子それだけ？横浜銀行に電話して、移管書類を取り寄せる。
同時に楽天証券に口座を開設しておく！
横浜銀行から書類が来たら、楽天証券に送る。
楽天証券から完了の通知が来る！
こんな簡単なんだ。
そうだよ。ただ日数は少しかかるぞ。
１、横浜銀行に連絡・・書類送付依頼をする
さっそく書類取り寄せの電話してみよう！！
NISA口座を作ったけれど移管したい。他でやりたい！って伝えることだよ
まずＮＩＳＡ口座を持っていた横浜銀行に電話します。
お問い合わせ窓口は各店舗になります。
まず電話してみましょう。
平日9時～17時(土日祝日は休みです)
花子上のフリーダイヤルに、楽天証券でやりたいから、資料欲しいって言えばいいんだね！
万が一、それまで横浜銀行でＮＩＳＡ口座を使っていた場合は、
ロールオーバー(5年間という非課税期間を延長する)はできません。
そういった注意事項なども電話で確認があります。
それでも「移管」の意思を伝えますと、書類を郵送してもらえます。
いままでに利用しているのか？だったり、ロールオーバーできないだったりを確認してくるよ。
それにきちんと答えて、送ってもらうようにしよう
花子わかった！できそうだね。横浜銀行の店舗に行ってもいいけど、郵送にしようかな
そうだね、店舗に行く場合は、「マイナンバー」と「印鑑」と「本人確認書類」持っていくようにしよう！
郵送手続きの場合「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届くよ。そこに記入して返信しよう！
花子むむむ・・・。郵送の場合は、必要事項を書いて、送ればいいんだよね。
郵送のほうが簡単かな。
「金融商品取引業者等変更届出書」の郵送があります。
そこに楽天証券に移すなど記入します。
簡単に言うと、
横浜銀行から⇒楽天証券に
ＮＩＳＡ(非課税枠)を移すことの書類ですね。
書類自体は、2～3日で届きますので、届きましたら、内容を記入して、返信します。
２、楽天証券に特定口座・つみたてＮＩＳＡ口座開設手続き
同時に楽天証券に、口座開設をします。
同時進行で、楽天証券に口座開設・NISA口座開設をすると、良いよ。
ただし下記の欄は注意してチェックすること
ＮＩＳＡ口座の選択画面の注意
ＮＩＳＡ口座の選択画面「つみたてＮＩＳＡを開設」のボタンを押します
「他社でお持ちのＮＩＳＡ口座を楽天証券に変更する 」にチェックします。
花子なるほど、他社でnisa口座を持っていたことを知らせないといけないんだね。
３、横浜銀行から「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る
横浜銀行から、「非課税管理勘定廃止通知書」が届きます。
その書類を楽天証券に郵送します。
花子書類が届いたら送ればいいんだね
なぜ、「非課税管理勘定廃止通知書」なるものを受け入れ、他の会社に送るかというと
【ＮＩＳＡ口座】は、
税金面でのメリットがあるため、
税務署で重複がないかどうかを厳重にチェックするためです。
４、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了：つみたてＮＩＳＡ口座が設定(2～3週間)
到着してさらに２、３週間後に、口座設定されます。これで完了です。
非常に簡単に済みます。
注意事項
注意事項としては、ＮＩＳＡを万が一使っていた場合は、
過去の口座を移管はできないということです。
またロールオーバーも不可です。
「つみたてＮＩＳＡ」は、また新たに楽天証券で設定します。
また、証券取引の1年とは、「1月から12月」ということになります。
1月から、少しでも「ＮＩＳＡ」「つみたてＮＩＳＡ］を使った場合は途中で移管はできません。
それだけご注意ください。
万が一その年使っていなかったとしても、
10月以降ですと、、、
その年の枠は使えないので、ご注意ください。
まとめ
ここでは、ＮＩＳＡ口座移管について、
横浜銀行⇒楽天証券を例にお伝えをしました。
時間はかかれど、非常に簡単な書類の流れです。
１、移管前の会社に電話して、
「変更届を送ってもらう」
２、楽天証券の口座開設、
つみたてＮＩＳＡ口座開設をする
３、「変更届」を移管前の会社に送り、
「非課税管理勘定廃止通知書」をうけとり、
楽天証券に送る
４、書類手続き完了後、移管手続き完了
あなたの作業はここまでで、あとは、2～3週間待つのみです。
