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つみたてNISA 商品 対象商品一覧

【最新版・2020年】つみたてNISAオススメ商品!

更新日:

これから

つみたてNISA口座を開設して、投資をしたいのだけれど

何を買っていいかわからない方はおおいでしょう!

そこで、私、ワン先生ことお金の専門家が、、

2020年購入するべき商品を解説します。

ランキングを載せているので参考にしてみてください。

花子

それはありがたい。口座を開きたいけれどなにを買っていいかわからない人が多いからね!

では、昨年のパフォーマンスが上がった商品を見ていきます。

まず口座開設は、無料ですのでさっさとしていきましょう!

目次

証券会社に口座開設👇👇

もしくは移管手続きをして、口座開設する方はこちら👇👇👇(野村證券⇒楽天証券を例に開設しました。どこの金融機関もそれほど違いはありません。流れは同じです。)

野村證券から楽天証券に移管する方法

つみたてNISA採用銘柄の中のおススメ銘柄?

積立NSIA採用銘柄は、初めに比べると購入できる商品は増加しています。

下記は、今現在の積み立てNISA採用銘柄一覧です。👇👇👇

金融庁ホームページ

インデックス148本

アクティブ 18本

ETF     7本

合計で173本購入できます。

ただしETFは、投資信託の中でも「上場投資信託」です。

そのため株式と同じような動きをします。

少し上級者向けではあります。

最低買い付け金額も「100円」という金額では購入できません。

ここでは、

インデックス投信と、

アクティブ投信

この2つのランキングをしたいと思います。

商品の選び方のポイント

どこを見るのか?

何をポイントにするのか?

下記が対象商品の選び方のポイントです。

選び方のポイント

インデックス投信は、コストが安いものを選ぶ

アクティブ投信は、運用益が高いものを選ぶ

その2つでいいです。

詳しく知りたい方は、下記の記事を参考にしてください。👇👇👇👇

つみたてNISAで何を買うか選び方のポイント

この2つをポイントに絞り、

私、わん先生は、自身のポートフォリオを、

銘柄を絞ってみました。

管理人のポートフォリオ2019年⇒2020年

 

楽天証券では、同時に楽天カードを作り

カード決済で投資信託を購入すると1%のポイント還元。

また保有残高などでもポイントが付きました。

尚且つ楽天銀行の引き落としをするとポイントが付くといったメリットがあったので、

とにかくたくさんの銘柄に分散して「積み立てNISA投資」をしていました。

しかしながら・・・

本末転倒!!に気が付きました。

ポイントのための投資になってしまっていたのです。

しかも

自分自身管理が難しい。

と感じ今年度からは、

良い投信、好きな投信にパフォーマンスや、インデックスなどを考慮して、

的を絞りました。

元々13銘柄に投資を行っていました。

・👇

 

6銘柄に絞りました。

6銘柄の内訳です。

1、ひふみプラス

日本株・唯一アクティブ投資

2、楽天・全世界株式インデックスファンド

全世界の株式ファンド

3、楽天・全米株式インデックスファンド

アメリカの株式

4、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

先進国の株式

5、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

新興国の株式

6、eMAXIS Slim 米国株式S&P500

アメリカのS&P500指数連動

株式のみの投資です。

アメリカ中心投資

日本株式、これから成長する市場である新興国株式をバランスよく入れました。

【2020年】おススメ投資信託13選

2019年度のパフォーマンスを踏まえて検討してみましょう。

以下の銘柄は、お金の専門家わん先生が選んだ13銘柄ですよ!

上記を踏まえて、

また、長く持つということを考えて愛情込めて選んでいます。

2019年度だけパフォーマンスがよい可能性があるものは排除しました!

参考にしてくださいね。

花子

世界株式の中でおススメはこれ!!

楽天・全世界株式インデックスファンド

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

花子

先進国株式の中ではコレだよ

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

花子

アメリカ株式のなかでおススメなのはコレだよ

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックスファンド

花子

日本株式でおススメだよ!

ひふみプラス

年金積立Jグロース

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

花子

新興国株式でおススメだよ

SBI・新興国株式インデックス・ファンド

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

花子

バランス投資はこれ!

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

下記は、毎年行われるブロガーが決める投資信託の祭典です。つみたてNISAで購入できる投資信託がほとんどです。詳しく知りたい方はこちら参照👇👇👇

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019

 

実際の信託報酬・2019年のパフォーマンス一覧です。

2019年のつみたてNISA銘柄・パフォーマンス表

2019年度の全銘柄の運用成績と運用コスト(信託報酬)を調べてみましたよ!!

花子

わーー。参考にしよーーーっと!

2019年度・全世界株式のパフォーマンス(インデックス)

まず全世界の株式の運用結果を見てみましょう!

特徴としては、世界の企業に投資をしているインデックス投信です!

各インデックスごとに、信託報酬と運用実績をまとめてみました!

MSCI ACWI Index

世界の株式インデックスで最もポピュラーな指数「MSCI ACWI Index」に連動している投資信託から見てみましょう!

ファンド名 信託報酬 2019年実績
たわらノーロード全世界株式 0.132%
全世界株式インデックス 0.528% 26.51%
野村つみたて外国株投信 0.209% 27.46%
三井住友・DCつみたてNISA・全海外インデックスファンド 0.275% 27.0%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.1144% 27.52%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 0.1144% 26.82%
eMAXIS  全世界株式インデックス 0.5184% 26.86%
花子

フムフム、やっぱり「eMAXIS Slim シリーズ」のeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

が良いみたい!

FTSE Global All Cap Index

次に、FTSE Global AllCap Indexから、2銘柄見てみましょう!

ファンド名 信託報酬 2019年・実績
SBI・全世界株式インデックス・ファンド 0.1202% 25.32%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド 0.222% 25.76%
花子

FTSE Global AllCap Indexは、全世界株式のほうがコストは安いけれど・・

パフォーマンスは「楽天・全世界株式インデックス・ファンドのほうがいいね!!

全世界株式の中からは、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)がいいね。

2019年・先進国株式インデックス

次は先進国に特化した企業に投資をしているインデックス。その中でも1番ポピュラーな

MSCI World Index (MSCIコクサイ・インデックス)を見てみましょう。

MSCI World Index (MSCIコクサイ・インデックス)

ファンド名 信託報酬 2019年リターン
たわらノーロード 先進国株式 0.10989% 28.77%
たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> 0.22% 28.41%
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり) 0.209% 28.17%
iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) 0.209% 28.77%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 0.093% 28.85%
野村インデックスファンド・外国株式 0.605% 27.78%
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 0.605% 28.26%
外国株式指数ファンド 0.55% 28.52%
i-SMTグローバル株式インデックス(ノーロード) 0.209% 28.75%
SMT グローバル株式インデックス・オープン 0.55% 28.33%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.0965% 28.89%
eMAXIS 先進国株式インデックス 0.66% 28.18%
つみたて先進国株式 0.22% 28.76%
つみたて先進国株式(為替ヘッジあり) 0.22% 28.0%
Smart-i 先進国株式インデックス 0.22% 28.55%
花子

ここでは、eMAXIS Slim シリーズの「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を上回るコストをたたき出している<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドに軍配かな?!

FTSE Global All Cap Index

FTSE Global AllCap Indexは、SBI投信が1本出しているね!これも良さそうですね。

信託報酬 2019年のリターン
SBI・先進国株式インデックス・ファンド 0.117% 25.6%
花子

そうだね。でも先進国株式の中では、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドがやっぱりよかったみたいだね。

2019年度・米国株式のパフォーマンス(インデックス)

次に、アメリカの企業に特化した運用商品のパフォーマンスを見てみましょう!!

米は、2019年一番上昇した市場だよ!!

花子

うわーほんとだ。

ほとんどの銘柄が30%越えのパフォーマンスだね。

米国株式

S&P500

S&Pという格付け会社の作ったS&P500という指数に連動した投資信託を見てみましょう!s&P500は、アメリカの代表的な指数の一つだよ。

ファンド名 信託報酬 2019年実績
米国株式インデックス  0.495% 30.2%
i Free S&P500インデックス 0.2475% 30.39%
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA米国株式S&P500 0.495% 29.69%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 0.0968% 30.51%
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 0.0938%
花子

やっぱり安定の「eMAXIS Slim シリーズだね。SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」も良さそうだね

CRSP U.S. Total Market Index

ファンド名 信託報酬 2019年実績
楽天・全米株式インデックスファンド 0.162% 29.84%
花子

CRSP U.S. Total Market Indexでは、楽天・全米株式インデックスファンドでしか買えないんだね!これは希少価値がありそう。ここでは、

楽天・全米株式インデックスファンド

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

に魅力を感じるね!

2019年・日本株式のパフォーマンス(インデックス)

次は

われらが日本国の市場上場している企業を見てみましょう!

TOPIXのパフォーマンスは、17%後半

日経平均株価のパフォーマンスは、20%前後

JPX日経400は、18%前後でした。

TOPIX

ファンド名 信託報酬 2019年実績
たわらノーロード TOPIX 0.187% 17.9%
iFree TOPIXインデックス 0.154% 17.93%
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 0.154% 17.94%
ニッセイTOPIXオープン 0.55% 17.54%
野村インデックスファンド・TOPIX 0.44% 17.65%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株 インデックスファンド 0.176% 17.91%
i‐SMT TOPIXインデックス(ノーロード) 0.187% 17.86%
SMT TOPIXインデックス・オープン 0.407% 17.62%
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX ) 0.154% 17.94%
eMAXIS TOPIXインデックス 0.44% 17.61%
つみたて日本株式(TOPIX) 0.198% 17.89%
Smart-i TOPIXインデックス 0.1705% 17.82%
花子

TOPIXインデックスは、

eMAXIS Slim シリーズと、

ニッセイの<購入・手数料なし>シリーズ

が同じコストで同じパフォーマンスだね!

日経平均株価

ファンド名 信託報酬 2019年実績
朝日ライフ日経平均ファンド 0.55% 19.82%
たわらノーロード日経225 0.187% 20.51%
しんきんノーロード日経225 0.429% 20.17%
iFree 日経225インデックス 0.154% 20.53%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド 0.154% 20.55%
ニッセイ日経225インデックスファンド 0.275% 20.42%
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA日本株式日経225 0.385% 20.23%
野村インデックスファンド・日経225 0.44% 20.25%
野村つみたて日本株投信 0.187% 20.55%
i-SMT日経225インデックス(ノーロード) 0.187% 20.51%
SMT 日経225インデックス・オープン 0.407% 20.24%
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 0.154% 20.57%
eMAXIS 日経225インデックス 0.44% 20.23%
つみたて日本株式(日経平均) 0.198% 20.53%
Smart-i 日経225インデックス 0.187% 20.36%
花子

ここでも、eMAXIS Slim シリーズが強い!

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)がコスト、パフォーマンス共に高いね。

JPX日経インデックス400

ファンド名 信託報酬 2019年実績
iFree JPX日経400インデックス 0.2145% 18.75%
<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド 0.2145% 18.3%
野村インデックスファンド・JPX日経400 0.44% 18.42%
SMT JPX日経インデックス400・オープン 0.407% 18.46%
eMAXIS JPX日経400インデックス 0.44% 18.4%
花子

JPX日経400指数に連動するeMAXIS Slim シリーズはないようだね。

iFree JPX日経400インデックスが強かったみたい。

2019年・新興国株式パフォーマンス(インデックス)

新興国は、もう知っていると思うけれどこれから成長をする国々のこと。そこに集中投資をする投資信託です。MSCI Emerging Markets Index、FTSE RAFI Emerging Index、FTSE RAFI Emerging Indexの3つのインデックスに連動している投資信託を購入できます。

花子

新興国市場は、総じてコストは高めだよね。SBIが0.198%の信託報酬この商品は魅力あるね

MSCI Emerging Markets Index

ファンド名 信託報酬 2019年実績
たわらノーロード 新興国株式 0.374% 17.96%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ新興国株式インデックスファンド 0.2079% 18.04%
野村インデックスファンド・新興国株式 0.66% 17.98%
三井住友・DC新興国株式インデックスファンド 0.374% 17.21%
i-SMT新興国株式インデックス(ノーロード) 0.363% 18.53%
SMT新興国株式インデックス・オープン 0.66% 18.21%
eMAXIS Slim 新興国インデックス 0.2079% 18.35%
eMAXIS 新興国株式インデックス 0.66% 17.87%
つみたて新興国株式 0.374% 18.17%
Smart-i 新興国インデックス 0.374% 17.9%

FTSE Emerging Index

ファンド名 信託報酬 2019年運用実績
SBI・新興国株式インデックス・ファンド 0.196% 19.11%

FTSE RAFI Emerging Index

ファンド名 信託報酬 2019年実績
iFree 新興国株式インデックス 0.374% 16.23%
花子

新興国に関しては、SBI・新興国株式インデックス・ファンドが信託報酬も、パフォーマンスもいいみたいだね。

2019年・バランス型投資信託パフォーマンス(インデックス)

つみたてNISAで最も多いのがこの分野です。

バランス型!2指数のものから、8指数分散のものまであります。

指数が多いとリスクリターン値は低くなります。

そのためリスクは取りたくない人向けではあります。

安定運用を希望される方は、この投資信託を1つ購入するというものありでしょう。

長く持つのであれば、株式型に特化しているものがいいです。

国内型・2指数(日本の株式・不動産)

ファンド名 信託報酬 2019年成績
日本株式・Jリートバランスファンド 0.209% 23.09%

国内型・3指数(日本の株式・不動産・債券)

ファンド名 信託報酬 2019年実績
東京海上・円資産インデックスバランスファンド 0.418% 6.68%

海外型・2指数

ファンド名 信託報酬
ドイチェ・ETFバランス・ファンド 0.4385% 16.2%
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型) 0.24% 19.91%
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型) 0.252% 15.51%
楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視) 0.264% 11.57%

海外型・3指数

ファンド名 信託報酬 2019年実績
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 0.1144% 21.57%

海外型・4指数

ファンド名 信託報酬 2019年実績
JP4資産均等バランス 0.242% 12.97%
auスマート・ベーシック(安定) 0.385% 5.48%
ダイワ・ライフ・バランス30 0.198% 7.78%
ダイワ・ライフ・バランス50 0.22% 11.81%
ダイワ・ライフ・バランス70 0.242% 15.7%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) 0.154% 13.05%
DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型) 0.154% 4.39%
DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型) 0.154% 16.31%
DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型) 7.95%
DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型) 0.154% 12.12%
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ) 0.462% 12.49%
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ) 0.462% 13.16%
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型) 0.242% 7.57%
三井住友・DC年金バランス50(標準型) 0.253% 11.32%
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型) 0.264% 15.22%
eMAXIS バランス(4資産均等型) 0.55% 12.68%
つみたて4資産均等バランス 0.242% 13.0%

海外型・5指数

ファンド名 信託報酬 2019年実績
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート) 0.3564%  22.21%
野村インデックスファンド・海外5資産バランス 0.66% 17.48%

海外型・6指数

ファンド名 信託報酬 2019年実績
auスマート・ベーシック(安定成長型) 0.385% 8.82%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型) 0.1749% 16.46%
世界6資産分散ファンド 0.5445% 13.51%
野村6資産均等バランス 0.242% 16.56%
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040 0.38% 21.07%
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050 0.38% 25.09%
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2060 0.38% 26.83%
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド 0.6378% 15.39%
SBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型) 0.55% 14.6%
SMT世界経済インデックス・オープン 0.55% 15.19%
SMT世界経済インデックス・オープン(株式シフト型) 0.605% 19.33%
SMT世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) 0.495% 11.09%
eMAXIS 最適化バランス(マイ・ゴールキーパー) 0.55% 6.88%

海外型・7指数

ファンド名 信託報酬 2019年実績
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券) 0.3564% 12.38%
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型 0.55% 16.8%

海外型・8指数

ファンド名 信託報酬 2019年実績
たわらノーロード最適化バランス(安定型) 0.55% 9.6%
たわらノーロード最適化バランス(安定成長型) 0.55% 12.45%
たわらノーロード最適化バランス(成長型) 0.55% 16.74%
たわらノーロード最適化バランス(積極型) 0.242% 21.09%
たわらノーロード最適化バランス(保守型) 0.55% 4.25%
たわらノーロード最適化バランス(8資産均等型) 0.154% 16.53%
たわらノーロード最適化バランス(堅実型) 0.242% 8.21%
たわらノーロード最適化バランス(積極型) 0.55% 20.75%
たわらノーロード最適化バランス(標準型) 0.242% 14.88%
iFree8資産バランス 0.242% 15.86%
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド 0.231% 14.95%
SMT8資産インデックスバランス・オープン 0.55% 15.66%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 0.154% 16.3%
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) 0.55% 21.1%
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) 0.55% 10.9%
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) 0.55% 19.42%
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) 0.55% 14.71%
eMAXIS バランス(8資産均等型) 0.55% 15.84%
eMAXIS マイマネージャー1970S 0.55% 14.75%
eMAXIS マイマネーシジャー1980S 0.55% 19.31%
eMAXIS マイマネーシジャー1990S 0.55% 21.11%
つみたて8資産均等バランス 0.242% 16.22%
Smart-i 8資産バランス安定型 0.176% 8.5%
Smart-i 8資産バランス安定成長型 0.198% 14.63%
Smart-i 8資産バランス成長型 0.22% 18.47%
つみたてバランスファンド 0.2145% 16.33%
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2030 0.462% 12.51%
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2040 0.462% 15.27%
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2050 0.462% 17.06%
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2060 0.462%

2019年・アクティブ投信パフォーマンス

アクティブ国内投信・株式

ファンド名 信託報酬 2019年実績
コモンズ30ファンド 1.078% 19.23%
大和住銀DC国内株式ファンド 1.045% 19.53%
年金積立Jグロース 0.902% 26.24%
ニッセイ日本株ファンド 1.1% 15.09%
ひふみ投信 1.078% 22.81%
ひふみプラス 1.078% 23.09%

アクティブ国内投信・株式及び公社債

ファンド名 信託報酬 2019年実績
結い2101 1.1% 9.44%

アクティブ・海外株式

ファンド名 信託報酬 2019年実績
EXE-iグローバル中小型株式ファンド 0.331% 23.98%
セゾン資産形成の達人ファンド 1.55% 25.86%
フィデリティ・欧州株・ファンド 1.65% 40.31%
eMAXIS NYダウインデックス 0.66% 23.9%

アクティブ海外型・株式及び公社債

ファンド名 信託報酬 2019年実績
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 0.63% 14.99%
ハッピーエイジング20 1.617% 16.11%
ハッピーエイジング30 1.485% 12.75%
ハッピーエイジング40 1.32% 9.49%
世界経済インデックスファンド 0.55% 15.0%

アクティブ海外型・株式及びREIT

ファンド名 信託報酬 2019年実績
フィディリティ・米国優良株・ファンド 1.639% 32.25%

アクティブ海外型・株式、公社債及びREIT

ファンド名 信託報酬 2019年実績
のむラップ・ファンド(積極型) 1.4355% 16.27%

 

アクティブの場合は、コストをたくさん払っても、運用者が運用が上手ければパフォーマンスが上がります。そのため、コストだけ見るだけでは不足です。

両方を見る必要があります。

つみたてNISAは、20年間非課税期間が続きます。そのためある意味長い目で見ることができますが、王道といわれている投資方法が良いでしょう!

検討してください!!

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