つみたてNISA 手続き方法 移管 金融機関

りそな銀行から楽天証券に移管する方法

投稿日:

NISA口座を、ネット証券に移管する方法をここではお伝えします。

ここでは、りそな銀行から楽天証券へ移管する方法をお伝えをします。

花子

NISA口座を、りそな銀行でつみたてNISAを作るように言われているんだけれど、どうなんだろう?

楽天証券のほうがいいらしいうわさを聞いたよ!

花子、それはいいと思うよ。中でも楽天証券はオススメだよ。ただ少し事務手続きが必要だよ。それをここでは話するね。

花子

私でもできるかな?教えて

簡単だよ。ではさっそく始めていくよ

りそな銀行でつみたてNISAを持っているが、楽天証券に移管したい!

移管の手続きに関しては、移管完了までは、1か月~2ヵ月ほど見ていただくと良いと思います。

まずはどのような手順を踏めばよいか

全体を見ていきましょう!!

4段階で完了するぞ!!

1、りそな銀行(今持っているNISA口座の会社)に連絡・書類送付依頼

2、楽天証券(新たに口座開設する会社)に特定口座・つみたてNISA口座開設手続き

3、りそな銀行から郵送された書類を返信「非課税管理勘定廃止通知書」受け取る

4、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了つみたてNISA口座設定(2~3週間)

花子

それだけ?りそな銀行に電話して、移管書類を取り寄せる。

同時に楽天証券に口座を開設しておく!

りそな銀行から書類が来たら、楽天証券に送る。

楽天証券から完了の通知が来る!

こんな簡単なんだ。

そうだよ。ただ日数は少しかかるぞ。

1、りそな銀行に連絡・・書類送付依頼をする

さっそく書類取り寄せの電話してみよう!!

NISA口座を作ったけれど移管したい。他でやりたい!って伝えることだよ

まずNISA口座を持っていたりそな銀行に電話します。

平日9時~17時 0120243989⇒コールセンターにまずは電話

 

花子

上のフリーダイヤルに、楽天証券でやりたいから、資料欲しいって言えばいいんだね!

万が一、それまでりそな銀行でNISA口座を使っていた場合は、

ロールオーバー(5年間という非課税期間を延長する)はできません。

そういった注意事項なども電話で確認があります。

それでも「移管」の意思を伝えますと、書類を郵送してもらえます。

いままでに利用しているのか?だったり、ロールオーバーできないだったりを確認してくるよ。

それにきちんと答えて、送ってもらうようにしよう

花子

わかった!できそうだね。りそな銀行の店舗に行ってもいいけど、郵送にしようかな

そうだね、店舗に行く場合は、「マイナンバー」と「印鑑」と「本人確認書類」持っていくようにしよう!

郵送手続きの場合「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届くよ。そこに記入して返信しよう!

花子

むむむ・・・。郵送の場合は、必要事項を書いて、送ればいいんだよね。

郵送のほうが簡単かな。

「金融商品取引業者等変更届出書」の郵送があります。

そこに楽天証券に移すなど記入します。

簡単に言うと、

りそな銀行から⇒楽天証券に

NISA(非課税枠)を移すことの書類ですね。

書類自体は、2~3日で届きますので、届きましたら、内容を記入して、返信します。

2、楽天証券に特定口座・つみたてNISA口座開設手続き

同時に楽天証券に、口座開設をします。

同時進行で、楽天証券に口座開設・NISA口座開設をすると、良いよ。

ただし下記の欄は注意してチェックすること

NISA口座の選択画面の注意

NISA口座の選択画面「つみたてNISAを開設」のボタンを押します

「他社でお持ちのNISA口座を楽天証券に変更する 」にチェックします。

花子

なるほど、他社でnisa口座を持っていたことを知らせないといけないんだね。

3、りそな銀行から「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る

りそな銀行から、「非課税管理勘定廃止通知書」が届きます。

その書類を楽天証券に郵送します。

花子

書類が届いたら送ればいいんだね

なぜ、「非課税管理勘定廃止通知書」なるものを受け入れ、他の会社に送るかというと

【NISA口座】は、

税金面でのメリットがあるため、

税務署で重複がないかどうかを厳重にチェックするためです。

 

4、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了:つみたてNISA口座が設定(2~3週間)

到着してさらに2、3週間後に、口座設定されます。これで完了です。

非常に簡単に済みます。

注意事項

注意事項としては、NISAを万が一使っていた場合は、

過去の口座を移管はできないということです。

またロールオーバーも不可です。

「つみたてNISA」は、また新たに楽天証券で設定します。

また、証券取引の1年とは、「1月から12月」ということになります。

1月から、少しでも「NISA」「つみたてNISA]を使った場合は途中で移管はできません。

それだけご注意ください。

万が一その年使っていなかったとしても、

10月以降ですと、、、

その年の枠は使えないので、ご注意ください。

まとめ

ここでは、NISA口座移管について、

りそな銀行⇒楽天証券を例にお伝えをしました。

時間はかかれど、非常に簡単な書類の流れです。

1、移管前の会社に電話して、

変更届を送ってもらう

2、楽天証券の口座開設

つみたてNISA口座開設をする

3、「変更届」を移管前の会社に送り、

非課税管理勘定廃止通知書」をうけとり、

楽天証券に送る

4、書類手続き完了後、移管手続き完了

あなたの作業はここまでで、あとは、2~3週間待つのみです。

大手銀行だと、最低でも月1000円からの投資になる。これがネット証券なら、月100円からの投資可能!ネットからいつでも投資額変更が可能!また銀行・大手証券だと選べる商品数が3本~10本程度。これがネット証券だと100本以上から選べる!さらに年間の買い付け額40万円の枠をギリギリまで使えるネット証券あり!ネット証券によって「積立頻度(毎日・毎週・毎月)」「商品」「キャンペーン」「ポイント付与」が違うため、把握したうえでネット証券に申し込もう!

-つみたてNISA, 手続き方法, 移管, 金融機関

Copyright© つみたてNISA・はじめての投資 , 2020 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.