つみたてNISA・はじめての投資

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楽天証券でつみたてNISA口座を開いて「投資」を始めたい!!

更新日:

花子

ワン先生!最近、友達の五郎くんが、「楽天証券でつみたてNISAを始めたよ」っていうんだよ。ちょっとスマホで画面を見せてもらったんだけれど、100,000円がなんと1年で5000円増!!うらやましくなってね。私も始めたいんだけどね、、つみたてNISAは投資だよね?マイナスになることもあるんでしょ?

そうだよ。投資だよ。だから元本保証ではないんだよね。だけれど、政府が「長期投資に向いているも投資信託」をある程度選別してくれているんだ。要するに政府のお墨付き!!

花子

そうなんだね。だったら少しは安心していいわけだ!!定期に入れてもほとんど金利が付かないからね。元本が保証されなくても、ある程度政府がいい投資商品をチョイスしてくれているならやってみようかな。それと始めるなら楽天証券がいいっていうんだよね

そうだね!楽天証券は、商品数が多かったり、ポイントが付いたりといろいろメリットがあるよ。見てみようね!

楽天証券でつみたてNISAの投資の始め方

 

「楽天証券で、投資をスタートしたい」

「友人がつみたてNISAを楽天証券に作っていて良さそうなのではじめたい」

と考えている方は多いでしょう。

ただし、どのようにはじめていいかわからないというのが現実ではないでしょうか?

ここでは、つみたてNISA口座を楽天証券で開いて、投資信託を選び、買い付けてスタートできるところまでを伝授します。

その一連の流れを、5つのステップに分けてお伝えをします。

その5つのステップを踏んむことで簡単に「つみたてNISA投資」をスタートすることができます。

初心者のかたでも簡単にしかも、損することなくスタートが踏めます。

それでは、「楽天証券」で「つみたてNISA」を「始める方法」を見ていきましょう!

楽天証券でつみたてNISAを始める5つのステップ

 

楽天証券でつみたてNISAを始めるためには下記の5つのステップを踏むことをおススメします。

5つのステップ

1、ホームページの確認

 つみたてnisa口座開設

3、  買いたい投資信託を探す

4、  設定

5、 設定した後

1、ホームページの確認

スマホ・パソコンでホームページの確認をしましょう!!

国内株式・海外株式・FX・金・ラップ・NISA/つみたてNISA

色々できます!

2、つみたてNISA口座開設

いよいよ口座開設!!スマホ、パソコンどちらでもOK!10分ぐらい余裕をみよう!

では、次に楽天証券で「つみたてNISA口座」を開設するやり方を見ていきましょう!!

ただ口座開設する前に準備するものが3つあります。

【まず手元に用意するもの】

・マイナンバーカード(まだ通知カードの方は、通知カードと顔写真付き本人確認書類が必要)

・マイナンバーカードはこんな感じのカード

・通知カード【この用紙の場合は、写真付き本人確認書類も用意】はこんな用紙

上記を準備しておきましょう。

楽天公式サイトはこちらクリック!!

「楽天会員の方・楽天会員ではない方」どちらかをクリック

こちらのページの今すぐ口座開設のボタンをクリックすすると、楽天会員かどうかを選択する画面に移ります。

あなたが当てはまるほうをクリックしてください。

花子

会員になったほうが、メリット大きいみたいだわ!!

★口座開設・お客様情報の入力

ここからが本番だよ!!まず、あなたの情報を入力しよう!

あなたの情報の入力をします。

お名前・性別・生年月日・住所です。

 

納税方法の選択

次は、納税の方法です!

「特定口座・源泉徴収あり」と「特定口座・源泉徴収なし」「一般口座・源泉徴収なし」の違いは、ご人身で確定申告をするかしないかの違いがあります。

ここは、「特定口座・源泉徴収あり」を選びましょう。

*金融機関がサービスであなたに代わり申告をしてくれます。

花子

難しいわね!!とりあえず、「特定口座・源泉あり」をえらべばいいね!

NISA口座の選択

NISA⇒年間120万円まで非課税枠がありますが、その非課税の賞味期限は5年間!商品は株式でも投資信託でもOK!お金があって、運用商品に詳しい人にオススメ

つみたてNISA⇒年間枠40万まで非課税、その非課税の期間は20年間!商品は金融庁が選んでくれている!まとまった資金がなくて運用初心者にオススメ

花子

私は、初心者で、お金もなくて、放置したいので「つみたてNISA」だね

「つみたてNISA」を選びクリック!

追加サービスの選択

楽天銀行は、追加しようね。これが楽天スーパーポイントに大きくかかわってくるからね!!特典がいっぱいだよ!持っていない人は申込しよう!

楽天銀行で口座を開設することにより、様々なメリットがあります。

ポイントサービス楽天銀行に口座を開くことが条件です。

花子

楽天銀行口座開くべし!

個人型確定拠出年金(iDeCo)の申込・FX口座・信用取引口座

ここは、とりあえず、スルーしていいよ!

・個人型確定拠出年金(iDeCo)の申込などは、今現在働いている会社などにより申し込めない場合があります。

・FX口座・信用取引口座は初心者のあなたは申し込む必要はないでしょう。スルーし「内容確認へ」をクリックしましょう!

本人確認書類の提出

重要事項の同意をしよう!あと少し!!

 

最後に、本人確認書類の提出が必要です。

ここで、冒頭にお伝えしました「マイナンバーカード・もしくは、通知カードと顔写真付き本人確認書類」が必要になります。

・提出方法を選択する画面に移るので、ご自身のやりやすい方法を選択しましょう。

今は郵送だけではなく、パソコン、スマホでも書類の提出ができるようになっています。

パソコン・スマホだと、手間もかからずすぐに済むので便利ですね。

ここでは、パソコンから提出していきたいと思います。

「パソコンからの提出」を選択し「アップロード画面へ」のボタンをクリックしてください。

本人確認書類をアップロードする画面に移るので、書類の表面の画像をそれぞれアップしましょう。

総合口座の申込が完了しました。

花子

口座がもう開けたんだ!!

そうだね。あとは郵便物を待って「ID・パスワード」が届いたら、それで「マイページ」に入って情報登録したり、設定したり、手続きするんだよ

★楽天銀行の口座開設にすすみます

楽天銀行の口座開設だよ。忘れずにやろうね!!

次に楽天銀行の口座開設をします。

カードを選択します。

カードを選ぼう!クレジット機能がついている無料のカードが人気だよ!ポイントの還元率がいいし、永久無料が魅力だね。

カードは、クレジット機能があるものとないものに大別されます。

無くてもよいですが、クレジット機能があるとポイント還元も多い場合もあり年会費永久に無料なので作っておいてもいいでしょう。

 

ここまで5分から10分で終わります。

花子

届いたよ!!

3から4日後に郵送物が届きます。

配達員の人に本人確認を提示して受け取ろう!

口座開設完了後、3~4日後に、「パスワード・ID」が届きます。

その「パスワード・ID」でログインします。

3、買いたい投資信託を探す

さっそく、つみたてNISA対象の投資信託を探そう!

STEP1で届いたパスワード・IDを使ってホームページに入ります。

ホームページに入った後、「投信スーパーリサーチ」で「つみたてNISA買い付け可能」を調べます。

人気のランキングを調べてみましょう。

1位は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。

花子

「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、友達の五郎くんが持っている投資信託だよ。ひとまずこれを買ってみようかな。

人気のあるいい投資信託だけれど、ほかにもたくさんの投資信託があるから、「資産」や「市場」など、レポートや、純資産などを今後は、見てから選ぶようにしたほうがいいよ。

花子

そうだね。

こちらの記事で「楽天・全米株式インデックス・ファンド」について詳しく解説しているので、気になる方はこちらをチェックしてみてください。☛つみたてNISA「楽天・バンガード・ファンド(全米株式)】からスタート

4、設定する

買う投資信託を選んだら、次に投資信託の設定をやってみよう!

次に投資信託の買い付け設定をしましょう。

欲しい投資信託の画面で積み立て注文をクリック!!

・投資信託を選ぶ

下記を設定していきます。

・積立方法

・引き落とし口座

・積立タイミング【毎月・毎日】

・つみたて指定日

・金額設定

・分配金設定

 

・引落方法「証券口座・楽天カード・楽天銀行」どれかを選びます。

「証券口座」を選びます。「証券口座」を選んでも「楽天銀行」のほうからの引き落としを自動的にやってくれます。

・つみたてタイミング「毎日・毎月」を選びます。

毎日にしますと、ポイントがたまります。どちらかを選択します。

・つみたて金額・分配金コースを決めます。

積立金額は最低「100円~」積み立て可能です。

花子

私は「引き落としは証券口座」「つみたて方法は、毎日」「つみたて金額は、100円」で設定決まり!!そうすると月大体20日あるとすると2000円買うことになるね!増額っていうのはなにかな?

増額オプションは、今年のつみたてNISAの枠【40万円】を最大限に利用する場合に使うんだよ

花子

なるほど、お金ができたら、増額利用してもよいね!!

最後に「目論見書」を確認して買い付けよう!!

 

この書類は、金融機関は交付が必須です。そのため、読まないまでもさら~と目を通しましょう。

約款の確認

これで設定完了だよ!!

花子

おー完了。後は、積み立てられるのを待つだけだね!

5、設定した後

これが、積立した後の、マイページの画面。保有商品一覧で内容を確認できるよ

 

画面で「つみたてNISA」で購入した投資信託の状況等は常に見れるよ。設定した後は、基本的に放置で大丈夫だよ。初心者はちょくちょくチェックしがちだけれど、そうそう変わらないからね!

管理人のマイページ

花子

気になるからね。見ちゃいそうだね。

「長期投資」が原則だから、損をしているときは、放置だね。利益が出ていても、お金を使わないというのであれば放置だね

花子

買ったらそのままでいいんだよね。

それよりも経済ニュースをみたり、経済指標を見たりして、どのように持っているものが動くかを観察したほうがいいよ

 

 

ポイントのチェックは、楽天銀行のほうからしてみましょう

管理人は、毎日8銘柄を購入しているので、「楽天スーパーポイント」が3倍溜まります。

まとめ

いかがでしたでしょうか?

ここでは、「つみたてNISAを楽天証券で開いて投資をスタートしたい」人向けに簡単に始める方法を見てきました。

投資初心者のあなたも、簡単にスタートすることができます。「つみたてNISA」を楽天証券でスタートすることにより、今後の生活に潤いを持つことができるでしょう。

また楽天証券で投資をスタートすると、「ポイント」というメリットも大きくあります。

楽しみも増えるでしょう!

大手銀行だと、最低でも月1000円からの投資になる。これがネット証券なら、月100円からの投資可能!ネットからいつでも投資額変更が可能!また銀行・大手証券だと選べる商品数が3本~10本程度。これがネット証券だと100本以上から選べる!さらに年間の買い付け額40万円の枠をギリギリまで使えるネット証券あり!ネット証券によって「積立頻度(毎日・毎週・毎月)」「商品」「キャンペーン」「ポイント付与」が違うため、把握したうえでネット証券に申し込もう!

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