ここでは、DCニッセイワールドセレクト(安定型・株式重視型・債券重視型・標準型)について解説をさせていただきます。
この投資信託は、２０１８年度からスタートしました「つみたてNISA」対象商品です。
運用会社は、ニッセイアセットマネジメント㈱です。
つみたてＮＩＳＡで4指数バランス型は、この投資信託のほか、
三井住友アセットマネジメント㈱の三井住友DCターゲットイヤーファンドシリーズ・三井住友・ＤＣ年金バランスシリーズ・ｅＭＡＸＩＳバランス・つみたて４資産均等バランスがあります。
それらの投資信託との違いも見てみましょう。
ＤＣニッセイワールドセレクトどのようなメリットがあるか見ていきましょう。
目次
DCニッセイワールドセレクトシリーズの特徴
以下４つの特徴を調べてみました。
４つの特徴
１．４つのコースについて
２．４指数バランス
３．ベンチマーク
４．他の４指数バランスとの比較
１．４つのコースについて
ＤＣニッセイワールドセレクトシリーズは、長年
- DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)
- DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)
- DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)
の３つのコースだけでしたが、２０１７．７月に
- DCニッセイワールドセレクトファンド (安定型)加わりました。合計４つの投資信託となりました。
特徴としては、国内債券・国外債券・国内株式・国外株式の４つの資産に分かれています。
それぞれのコースによって信託報酬・純資産・設定日が違います。
下記はそれを表にしたものです。
| コース | 信託報酬 | 純資産 | 設定日 |
| 安定型 | ０．１７２８％ | ０．８億 | ２０１７．７月 |
| 債券重視型 | ０．１９４４％ | ９０億 | ２００３．1月 |
| 標準型 | ０．２１６０％ | ２１３億 | ２００３．１月 |
| 株式重視型 | ０．２３７６％ | ９５億 | ２００３．１月 |
標準型が一番純資産が多いですね。純資産が多いということは、それだけ人気もあり実績があるということでもあるので安心感があります。
安定型は、まだスタートして間もないのでそれほど資産が集まっていません。
４指数バランス
４コースすべて、バランス投信になります。
国内外の株式・国内外の株式の４つです。
配分が少しずつちがいます。
コース全て、国内債券・株式、先進国債券・株式の4資産に投資しています。
それぞれのコースによって資産配分が違います。
安定型は、国内の債券が６０％含まれています。
「つみたてNISA」は、１５２本(２０１８．７現在)購入できます。
その中で国内債券が含まれているものは、４５本程度です。
国内債券の配分がこれほど多いものは、数少ないです。
そのため、リスクを嫌う人には向いているといえます。
| コース | 国内債券 | 国内株式 | 海外債券 | 海外株式 |
| 安定型 | ６０％ | ５％ | ２５％ | ５％ |
| 債券重視型 | ４５％ | 20％ | ２０％ | １０％ |
| 標準型 | ３０％ | ３０％ | １５％ | ２０％ |
| 株式重視 | １５％ | ４０％ | １０％ | ３０％ |
下記は、配分を円グラフにしてみました。
ＤＣニッセイワールドセレクトシリーズのベンチマーク
ベンチマークを見てみましょう。
| 資産クラス | ベンチマーク | マザーファンド |
| 国内債券 | NOMURA-BPI | ニッセイ国内債券インデックスマザーファンド |
| (*)ニッセイ国内債券パッシブマザーファンド | ||
| 国内株式 | TOPIX(配当込) | ニッセイ国内株式インデックスマザーファンド |
| 先進国債券 | シティ世界国債 | ニッセイ外国債券インデックスマザーファンド |
| 先進国株式 | MSCIコクサイ(配当込) | ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド |
比較的、一般的なベンチマークといえます。マザーファンドは、<購入・換金手数料なし>シリーズと同じです。
★他の４指数バランスとの比較★
つみたてＮＩＳＡで購入できる他の４指数バランスファンドは、以下です。
どのような違いがあるか見ていきましょう。
三井住友・ＤＣターゲットイヤーファンド２０４０・２０４５
三井住友ＤＣ年金バランス３０(債券重点型)・５０(標準)・７０(株式重点型)
eMAXISバランス(４資産均等型)
つみたて4資産均等バランス
| 商品名 | 信託報酬 | 純資産 | 設定日 |
| 三井住友・ＤＣターゲットイヤーファンド２０４０ | ０．２２６８％ | ３．４億 | ２００８．３ |
| 三井住友・ＤＣターゲットイヤーファンド２０４５ | ０．２２６８％ | ８．８億 | ２００８．３ |
| 三井住友ＤＣ年金バランス５０(標準) | ０．２４８４％ | ２５７億 | ２００５．９ |
| 三井住友ＤＣ年金バランス７０(株式重視型) | ０．２５９２％ | １３３億 | ２００５．９ |
| 三井住友ＤＣ年金バランス３０(債券重点型) | ０．２３７６％ | ９１億 | ２００５．９ |
| eMAXISバランス(４資産均等型) | ０．５４％ | １０億 | ２０１５．８ |
| つみたて4資産均等バランス | ０．２３７６％ | 2.2億 | ２０１７．７ |
同じ４指数で比べると、信託報酬は、ＤＣニッセイワールドセレクトシリーズのほうが全体的コストは安いことが言えるでしょう。コストが安いということは、それだけ運用益に上乗せできます。なのでメリットがあるといえるでしょう。
純資産は、三井住友アセットマネジメントの三井住友ＤＣ年金バランスシリーズに軍配が上がりました。ただ、マザーファンドが、どのインデックスも一般的なので、途中で終了するといったアクシデントはないでしょう。
まとめ
DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型・債券重視型・標準型・株式重視型) について、解説をしてきました。
ポイント １．４つのコースについて ２．４指数バランス ３．ベンチマーク ４．他の４指数バランスとの比較
4つについてみてきました。
同じように国内外株式・国内外債券の配分がそれぞれ違うということがわかりました。つみたてＮＩＳＡで購入できる４指数バランスは、三井住友アセットマネジメント・三菱ＵＦＪ国際投信の投資信託も購入できます。
ただ運用コストは、ニッセイアセットマネジメントのDCニッセイワールドセレクトシリーズは、かなり運用コストが安いことがわかりました。ここは、メリットでしょう。
純資産などは、三井住友アセットマネジメントの三井住友ＤＣ年金バランスシリーズよりも少ないと思いますが、DCニッセイワールドセレクトシリーズのマザーファンドは、<購入・換金手数料なし>シリーズと同じです。非常に純資産も大きいので安心して持つことができるでしょう。
ニッセイアセットマネジメントのＤＣニッセイワールドシリーズは、つみたてＮＩＳＡで購入し、ずっと放置し持ち続ける投資信託として向いているといえるでしょう。
この投資信託を購入するのに、まずは証券会社に口座開設が必要になります。ただすべての証券会社で購入できるわけではありません。ＳＢＩ証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券などで購入可能です。
あなたの投資生活をまず「ニッセイアセットマネジメントのＤＣニッセイワールドシリーズ」から始めてみてもいいでしょう。
