つみたてNISAで購入！8資産分散ファンドｅＭＡＸＩＳ最適化バランス！

ｅＭＡＸＩＳ最適化バランスシリーズという投資信託があります。

この投資信託は、ｅＭＡＸＩＳシリーズのなかの「最適化」というシリーズで、２０１６年度にスタートしたものです。

２０１８年度からスタートしたつみたてNISA採用銘柄でもあります。

つみたてNISA採用銘柄の中では、８つの資産に分散されていますので、一番多く資産を組み入れています。

そのため、「これ一本でつみたてNISAを運用したい」という方が多くいます。

ここでは、「ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズ」の以下の内容についてお伝えをします。

など４つの観点から、ここでは、ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズの内容をお調べして、あなたにこの投資信託は向いているのかを見ていきましょう。

ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズの特色

ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズは、２０１６．３にスタートした、投資信託です。

運用会社は、三菱ＵＦＪ国際投信㈱の運用になります。

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンがポートフォリオ構築

最適化バランス指数は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが独自のデータを用いてリスクリターンを適切な資産クラスモデルポートフォリオを構築しています。

そして、下記の表がそれぞれのファンドが、目標とするリスク水準です。

ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズの運用コスト

次にそれぞれの運用コストを見てみましょう。

売却時にかかる財産留保額が違ってきます。

マイゴールキーパー以外は財産留保額がかかります。

他の８指数バランス投信との比較

他の8資産バランス投信と比較してみました。

アセットマネジメントＯｎｅのたわらノーロードシリーズの8資産分散型

アセットマネジメントＯｎｅは、日本の資産運用会社です。その中で一番資産がある会社です。たわらノーロードシリーズは、ノーロード投信のブランドです。２０１８年どからスタートしたつみたてＮＩＳＡのために独自に開発した商品です。

という意味では、非常によく作られています。

アセットマネジメントＯne

たわらノーロード　最適化バランス(安定・安定成長・成長・積極・保守)

たわらノーロード　バランス(８資産均等型・堅実型・積極型・標準型)

大和証券投資信託委託㈱が設定した、iFreｅ　８資産バランス

これは、運用コストは、０．２４％で比較的安いですが、資産配分は、国債が少なめなので、ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズとは、似て非なる・・投資信託です。

安定度で見ますと、ｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズのほうが安定的でしょう。

大和証券投資信託委託㈱

iFreｅ　８資産バランス　純資産８７億

三井住友アセットマネジメントの三井住友・ＤＣつみたてNISA・世界分散ファンド

　純資産0.97億です。2017年10月スタートしたつみたてＮＩＳＡのための投資信託です。

三井住友アセットマネジメント

三井住友・ＤＣつみたてNISA・世界分散ファンド

三井住友トラストアセット・マネジメント㈱のＳＭＴ　８資産インデックスバランス・オープン

2018年5月スタートしたばかりです。この投資信託はあまりお勧めはできません。

なぜなら、非常に機械的に8資産を均等に分散しているからです。

確かにどの資産が今後良いかなどはわかりませんが、何となくこの運用会社のやっつけ感が感じ取れます。

２００９年度にスタートしました世界経済インデックスでそこそこのパフォーマンスを出しましたので、マザーファンドま全く同じということが言えます。

三井住友トラストアセット・マネジメント㈱

ＳＭＴ　８資産インデックスバランス・オープン

最後にｅＭＡＸＩＳ最適化シリーズと同じ運用会社の

三菱UFJ国際投信㈱の他のｅMAXISシリーズ

等があります。

ｅＭＡＸＩＳ　マイマネージャーに関して言えば、

それぞれライフサイクルに合わせて運用を行ている商品です。

１９９０年代生まれの方は、運用における期間が長いので株式中心の運用になります。

１９７０年代生まれのかたよりは、１９８０年代、１９８０年代よりは、１９９０年代の方のほうが運用がやや積極的な運用になりでしょう。その時々のライフサイクルに合わせての運用成果を目指します。

他にもこれだけの投資信託があります。

まとめ

ここでは、ｅＭＡＸＩＳシリーズのなかの「最適化」というシリーズをみてきました。

このシリーズは、三菱JFJ国際信託の中のバランスファンドです。

日本の国債を多く含んでいるので、リスクを限定的にしたいあなたには向いている投資信託ではあるかもしれません。

同じ運用会社のｅＭＡＸＩＳ　slim　バランス(８資産均等型)は、非常にコストが安いです。

当ファンドのミッドフィルダーと同じような配分バランスになるので、万が一ミッドフィルダーをご希望でしたら、

ｅＭＡＸＩＳ　slim　バランス(８資産均等型)をおすすめします。

以上参考に検討していただけると良いでしょう。

購入できる証券会社も限られています。

SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券で購入可能です。