NISA口座を、ネット証券に移管する方法をここではお伝えします。
ここでは、イオン銀行から楽天証券へ移管する
方法をお伝えをします。
NISA口座を、イオン銀行でつみたてNISAを作るように言われているんだけれど、どうなんだろう?
楽天証券のほうがいいらしいうわさを聞いたよ!
花子、それはいいと思うよ。中でも楽天証券はオススメだよ。ただ少し事務手続きが必要だよ。それをここでは話するね。
私でもできるかな?教えて
簡単だよ。ではさっそく始めていくよ
目次
イオン銀行でつみたてNISAを持っているが、楽天証券に移管したい!
移管の手続きに関しては、移管完了までは、1か月~2ヵ月ほど見ていただくと良いと思います。
まずはどのような手順を踏めばよいか
全体を見ていきましょう!!
4段階で完了するぞ!!
1、イオン銀行(今持っているNISA口座の会社)に連絡・書類送付依頼
2、楽天証券(新たに口座開設する会社)に特定口座・つみたてNISA口座開設手続き
3、イオン銀行から郵送された書類を返信「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る
4、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了・つみたてNISA口座設定(2~3週間)
それだけ?イオン銀行に電話して、移管書類を取り寄せる。
同時に楽天証券に口座を開設しておく!
イオン銀行から書類が来たら、楽天証券に送る。
楽天証券から完了の通知が来る!
こんな簡単なんだ。
そうだよ。ただ日数は少しかかるぞ。
1、イオン銀行に連絡・書類送付依頼をする!
さっそく書類取り寄せの電話してみよう!!
NISA口座を作ったけれど移管したい。他でやりたい!って伝えることだよ
まずNISA口座を持っていたイオン銀行に電話します。
0120ー13--1089⇒コールセンターにまずは電話
年中無休です。
上のフリーダイヤルに、楽天証券でやりたいから、資料欲しいって言えばいいんだね!
万が一、それまでりそな銀行でNISA口座を使っていた場合は、
ロールオーバー(5年間という非課税期間を延長する)はできません。
そういった注意事項なども電話で確認があります。
それでも「移管」の意思を伝えますと、書類を郵送してもらえます。
いままでに利用しているのか?だったり、ロールオーバーできないだったりを確認してくるよ。
それにきちんと答えて、送ってもらうようにしよう
わかった!できそうだね。イオン銀行の店舗に行ってもいいけど、郵送にしようかな
そうだね、店舗に行く場合は、「マイナンバー」と「印鑑」と「本人確認書類」持っていくようにしよう!
郵送手続きの場合「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届くよ。そこに記入して返信しよう!
むむむ・・・。郵送の場合は、必要事項を書いて、送ればいいんだよね。
郵送のほうが簡単かな。
「金融商品取引業者等変更届出書」の郵送があります。
そこに楽天証券に移すなど記入します。
簡単に言うと、
イオン銀行から⇒楽天証券に
NISA(非課税枠)を移すことの書類ですね。
書類自体は、2~3日で届きますので、届きましたら、内容を記入して、返信します。
2、楽天証券に特定口座・つみたてNISA口座開設手続き👉
同時に楽天証券に、口座開設をします。
同時進行で、楽天証券に口座開設・NISA口座開設をすると、良いよ。
ただし下記の欄は注意してチェックすること
NISA口座の選択画面の注意
NISA口座の選択画面「つみたてNISAを開設」のボタンを押します
「他社でお持ちのNISA口座を楽天証券に変更する 」にチェックします。
なるほど、他社でnisa口座を持っていたことを知らせないといけないんだね。
3、イオン銀行から「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る
イオン銀行から、「非課税管理勘定廃止通知書」が届きます。
その書類を楽天証券に郵送します。
書類が届いたら送ればいいんだね
なぜ、「非課税管理勘定廃止通知書」なるものを受け入れ、他の会社に送るかというと
【NISA口座】は、
税金面でのメリットがあるため、
税務署で重複がないかどうかを厳重にチェックするためです。
4、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了:つみたてNISA口座が設定(2~3週間)
到着してさらに2、3週間後に、口座設定されます。これで完了です。
非常に簡単に済みます。
注意事項
注意事項としては、NISAを万が一使っていた場合は、
過去の口座を移管はできないということです。
またロールオーバーも不可です。
「つみたてNISA」は、また新たに楽天証券で設定します。
また、証券取引の1年とは、「1月から12月」ということになります。
1月から、少しでも「NISA」「つみたてNISA]を使った場合は途中で移管はできません。
それだけご注意ください。
万が一その年使っていなかったとしても、
10月以降ですと、、、
その年の枠は使えないので、ご注意ください。
まとめ
ここでは、NISA口座移管について、
イオン銀行⇒楽天証券を例にお伝えをしました。
時間はかかれど、非常に簡単な書類の流れです。
1、移管前の会社に電話して、
「変更届を送ってもらう」
2、楽天証券の口座開設、
つみたてNISA口座開設をする
3、「変更届」を移管前の会社に送り、
「非課税管理勘定廃止通知書」をうけとり、
楽天証券に送る
4、書類手続き完了後、移管手続き完了
あなたの作業はここまでで、あとは、2~3週間待つのみです。