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つみたてNISA NISAとは 雑記

NISA新制度・2023年⇒2028年まで延期|2階建て!!

投稿日:

花子

NISA制度が延期するってホント??

2019年12月中には決まる可能性が高いよ!

今までのNISAは、初めは2023年までの予定だった・・。

けれど、、2028年度まで延びる予定だよ!

しかも、2023年度から2028年度までは、内容もリニューアルされるみたいなんだよ!

花子

そうなんだね、良く教えてほしいな

まあ、お金がたくさんある人は、2028年までは、NISAに預けてもいいかもしれないという話をするよ

花子

詳しく教えて

NISA制度2023年~5年間も延長?!

2014年から、10年間という期限付きで始まった「NISA」

少額投資非課税制度

という制度のことです!

要するに・・

利益に対して非課税・・税金が無料というとてもありがたい制度!!

 

その期限が、、2023年⇒2028年

5年間も伸びます!!

「つみたてNISA」を持たれていた人も、、、、

とりあえず、新しい制度

「NISA」に変更して、投資スタートしていてもいいかもしれません。

枠を設けるのはタダですからね!!^^

かなり内容が変更するみたいです。

新NISA投資は、つみたてNISAプラスα 2024年からスタート

・現行NISAは、2023年修了

・新たなNISAは、5年間・2階建て投資

(つみたてNISA部分20万・NISA120万)

・つみたてNISAは、2042年まで延期

・ジュニアNISAは、2023年度で終了

制度 現行NISA 新NISA つみたてNISA
期間 2014年~2023年 2023年~2028年 2018年~2042年
商品 株式・投資信託 株式・投資信託と金融庁指定商品 金融庁指定商品
金額・年間 120万まで 122万円まで

(20万円までは、つみたてNISA)

40万円まで
非課税期間 5年間 5年間 20年間
花子

花子は、今つみたてNISAだけれど。。お金があれば、新NISAにしてもいいかもしれないね。

新NISAなら、つみたてNISAもできるし、通常のほかの商品も買えるんだよね。例えば株式とか?

お金ができたらそういうのも買いたいと思うしな・・

そうだね。枠を作るのは、無料だしね。ただし、つみたてNISAと、新NISAのつみたて部分・・・非課税の期間が違うんだよ。新NISAは、5年間しかもてないんだ

花子

そうなんだね。花子は、お金は少ないけれど、将来の年金の代わりにつみたてをしているから、5年だと短いなあ。でもお金があって、5年程度で使いたいなら、新NISAがいいかもね

そうだね。悩むところだよね。

花子

まあ、いつでも変更はできるし、とりあえず、口座開設だけしておいてゆっくり考えてもいいよね。

金融機関一社しか作れないけれど、おすすめはある?

そうだね、金融機関一社を選ばないといけないんだけれど、長く投資をする可能性が高くなるから、出来れば、有利な金融機関を選びたいよね。

花子

楽天証券がおススメってきいたよ

NISA口座移管手続き・三井住友銀行⇒楽天証券!!

 

そうだね。楽天証券・SBI証券・マネックス証券・松井証券当たりが有利でよさそうだね。

口座開設は無料でどこでも開けるよ。NISA口座は、金融機関1社でしか開けないんだよ。上の4社のうち1社を選ぶといいよ投資、2階建てに 低リスク商品に20万円枠

花子

花子は楽天にするよ。そうそうNISA⇒つみたてNISA・つみたてNISA⇒NISAには、変更はできるよね?

変更・移管はできるよ。

つみたてNISA⇒NISA・NISA⇒つみたてNISAは、変更は前年度にやっておく必要があったり、今年度一回使ってしまうと翌年になってしまうよ。

ただし、単純な移管手続きはいつでもできるよ

花子

口座開設は無料だし、、やっておくといいよね

そうだね。枠だけは確保しておくのはいいよね

NISAから積立NISAに切り替えるタイミングや、変更手続き方法

ちなみにジュニアNISAは、2023年度で終了となります。

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