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つみたてNISA20年間は、いつから???いつまで??

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花子

つみたてNISAの20年間って、いつから20年?

2016年度からスタートしているから、2020年に始めた場合は、あと16年間ってこと???

花子!それは違うよ。

実は、制度改定があったんだよ。

始めた年から20年間です!

そのため2020年度から始めたら、2041年まで非課税期間が続く計算ですよ!!

つみたてをはじめてから、20年!!

下記が、金融庁のホームページから抜粋したつみたてNISAの図です。非課税期間は、20年間

年間の積立金額は、40万円以内

2037年の12月までこの制度は存続します。

引用:金融庁ホームページ

花子

わかりやすい図だね!!

いつからでも、いつまででもできるんだね!!ただし2037年までの間ということか・・・。 🙄

2037年度までの制度なので、一日も早くスタートさせることがいいことだよ。

一度積み立てをしてもいつでも下せるし、一旦お休みしても、また積み立てをすることができるんだよ。

ドルコスト平均法を自然に使っている

花子

そうなんだね。だったら早めにスタートしてもいいよね。

ただ、リスクがあるからね。

そうだね。

だから、「つみたてNSIA」なんだよ。

ドルコスト平均法という手法だよ。市場の動向に一喜一憂せずに、市場が上がっても下がっても構わず同じ金額だけ購入することで、平均値を買ってくれることになるんです。

市場の動向がどう動くかなんて神のみぞ知る世界!!

だから、動向など気にせずに、同じ金額を買い続ける・・・

そのことで、金額が、平均化されるんです

ドルコスト平均法の詳しい開設は、下記の記事を参照すると良いよ。

ドルコスト平均法は、なぜ初心者向きなのか?【つみたてNISA】

リスクはあるが、20年という長い間にプラスを享受する

リスクを軽減できる投資法「つみたて」を使っていたり、金融庁が一生懸命考えて「コスト安」「長期運用に向いている」投資信託を選んではいるものの、、マイナスになることもあります

花子

そうだよね。だったら利益が出たら売却することにするよ!

金融庁が、日本にある投資信託6000本の中から、「長期積立投資」に向いている170本ほどの「つみたてNISA」に向いている投資信託を選んでくれています。

そのため、ちょこちょこ売却は避けたほうがいいと思いますよ

花子

そうなんだね。だったら必要な時に下すようにしょう。老後資金だったり、、家を買う資金だったり、、花子は、結婚資金に充てようかな・・・。

そうですね。計画的に考えましょうね。市場は、波はありますが、右肩上がり・・。資本主義の原理原則ですね

花子

まずは、ネット証券に口座開設だね!!

無料だしね!!

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