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三井住友信託銀行から、楽天証券に移管する方法!!

投稿日:

NISA口座を、大手銀行から、ネット証券に移管したい人は多いです!!

花子

三井住友信託銀行の窓口で熱心にすすめられてついついNISA口座を開設してしまったんだ。

でも、楽天証券に移動させたいんだよね!

手続きは難しそうだけど、、できるかな?

それは、「移管」というんだよ!

やり方は、簡単だよ!ここではその方法を教えるね

NISA口座を、ネット証券に移管させたい方は大勢います。

なぜならば、何かとネット証券のほうが有利だからです。

特に楽天証券は人気です。

楽天証券は、

楽天グループという巨大なグループ全体での囲い込みサービスが豊富です。

特にグループ全体で使えるポイントサービスに関しては、業界初のサービスを連発しています。

ここでは、NISA口座を

三井住友信託銀行

から、

楽天証券

に移管する手続きについて、

お伝えをします。

では、三井住友信託銀行⇒楽天証券につみたてNISA口座を移管する方法をみてみるよ!

 

NISA口座の移管の手続きの流れ

1か月~2ヵ月ほど見ていただくと良い

と思います。

まずはどのような手順を踏めばよいか

全体を見ていきましょう!!

ここでは、三井住友信託銀行から楽天証券へ移管する方法をお伝えをします。

1、三井住友信託銀行(今持っているNISA口座の会社)に連絡・書類送付依頼

2、楽天証券(新たに口座開設する会社)に特定口座・つみたてNISA口座開設手続き

3、三井住友信託銀行から郵送された書類を返信「非課税管理勘定廃止通知書」受け取る

4、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了つみたてNISA口座設定(2~3週間)

NISA口座の移管の手続き・三井住友信託銀行⇒楽天証券

 

4段階で完了するぞ!!

花子

それだけ?

三井住友信託銀行に電話して、移管書類を取り寄せる。

同時に楽天証券に口座を開設しておく!

三井住友信託銀行から書類が来たら、楽天証券に送る。

楽天証券から完了の通知が来る!

こんな簡単なんだ。

そうだよ。ただ日数は少しかかるぞ。

1、三井住友信託銀行に連絡・・書類送付依頼をする

さっそく書類取り寄せの電話してみよう!!

NISA口座を作ったけれど移管したい。他でやりたい!って伝えることだよ

まずNISA口座を持っていた三井住友信託銀行に電話します。

または、近くの三井住友信託銀行に出向きます。

まず問い合わせる場合は下記に電話

インフォメーションデスク

0120-977-641

平日 9:00~21:00  土・日・祝日 9:00~17:00

お問い合わせの内容により、承れる時間が異なります。

お電話の際には電話番号をよくお確かめのうえ、お掛け間違いのないようお願い申し上げます。

 

花子

上のフリーダイヤルに、楽天証券でやりたいから、資料欲しいって言えばいいんだね!

万が一、それまで三井住友信託銀行でNISA口座を使っていた場合は、

ロールオーバー(5年間という非課税期間を延長する)はできません。

そういった注意事項なども電話で確認があります。

また移管時期なんかもその電話で聞けます。

それでも「移管」の意思を伝えますと、書類を郵送してもらえます。

指示に従いましょう!!

いままでに利用しているのか?

だったり、

ロールオーバーできないだったり

を確認してくるよ。

それにきちんと答えて、送ってもらうようにしよう。

まあ、窓口が確実かもしれないね!

花子

花子は、NISAはつかっていないんだよ。

だったら問題ないよ。「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届くよ。

花子

むむむ・・・。それに必要事項を書けばいいんだよね。

「金融商品取引業者等変更届出書」の郵送があります。

簡単に言うと、

三井住友信託銀行から⇒楽天証券に

NISA(非課税枠)を移すことですね。

書類自体は、2~3日で届きますので、届きましたら、内容を記入して、返信します。

2、楽天証券に特定口座・つみたてNISA口座開設手続き

同時に楽天証券に、口座開設をします。

同時進行で、

楽天証券に口座開設・NISA口座開設をすると、良いよ。

ただし下記の欄は注意してチェックすること

NISA口座の選択画面の注意

NISA口座の選択画面「つみたてNISAを開設」のボタンを押します

「他社でお持ちのNISA口座を楽天証券に変更する 」にチェックします。

花子

なるほど、

他社で持っていたことを

知らせないといけないんだね。

なぜ、「非課税管理勘定廃止通知書」なるものを受け入れ多少の時間と労力をかけないといけないかというと、

【つみたてNISA口座・NISA口座】は、少額投資非課税制度といった制度のことで、

税金面でのメリットがあるため、税務署で重複がないかどうかを厳重にチェックするためです。

3、三井住友信託銀行の書類を返信「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る

三井住友信託銀行から、「非課税管理勘定廃止通知書」が届きます。

その書類を楽天証券に郵送します。

花子

書類が届いたら送ればいいんだね

 

4、楽天証券に書類提出後、移管手続き完了:つみたてNISA口座が設定(2~3週間)

到着してさらに2、3週間後に、口座設定されます。これで完了です。

非常に簡単に済みます。

注意事項

注意事項としては、NISAを万が一使っていた場合は、

過去の口座を移管はできないということです。

またロールオーバーも不可です。

「つみたてNISA」は、また新たに楽天証券で設定します。

また、証券取引の1年とは、「1月から12月」ということになります。

1月から、少しでも「NISA」「つみたてNISA]

を使った場合は途中で移管はできません。

それだけご注意ください。

万が一その年使っていなかったとしても、

10月以降ですと、、、

その年の枠は使えないので、ご注意ください。

まとめ

ここでは、NISA口座移管について、

三井住友信託銀行⇒楽天証券を例にお伝えをしました。

時間はかかれど、非常に簡単な書類の流れです。

1、移管前の会社に電話して、

変更届を送ってもらう

2、楽天証券の口座開設

つみたてNISA口座開設をする

3、「変更届」を移管前の会社に送り、

非課税管理勘定廃止通知書」を楽天証券に送る

4、書類手続き完了後、移管手続き完了

あなたの作業はここまでで、あとは、2~3週間待つのみです。

花子

思ったより簡単だね!

これで楽天証券で100円投資ができるね!!

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