つみたてNISAではじめて投資をする人から支持を得ている投資信託として、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドがあります。
この投資信託は、2013年12月に販売を開始した投資信託ですが、201４年1月には『投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year2014』で1位を獲得しました。
その後連続５年間賞を取り続けています。2019年度は、6000本ある投資信託のうち4位です！
この投資信託が、一般投資家から支持を受ける理由をここでは、お伝えいたします。
目次
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの特徴
まずは、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの基本特徴をお伝えいたします。
どのような特徴があるでしょう。
投資信託の設定は2013年末に、ニッセイアセットマネジメントです。
「MSCIコクサイ・インデックス（配当込み・円換算ベース）」の指数に連動するインデックスファンドになります。
ベンチマークは、MSCI コクサイ インデックス！
MSCI(モルガン スタンレー キャピタル インターナショナル)社の
WORLD INDEX (MSCI コクサイ インデックス)に
ベンチマークを置く投資信託になります。
先進国を扱うインデックスとしては、とにかくメジャーです。
このMSCI コクサイ インデックスとは、MSCI社の日本を除く世界の先進国２３か国の株式指数を集めた指数です。
大型株・中型株1,318銘柄で時価総額の大きい順で組み込まれています。
世界で最も有名で総資産もダントツで多いインデックスファンドになります。
運用コストは、<購入・換金手数料なし>をうたっている投資信託なので、
運用コストは、０．１０２３％と業界最安値のｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍシリーズと同額です。(２０２０．５)
組み入れの国は米国中心
米国中心です。
米国が６５．２７％
英国が、７．３％
フランス４．０４％
カナダ３．９８％
ドイツ３．７３％と続きます。
時価総額の大きい順での組み入れ
時価総額の多い順での組み入れです。そのため米国中心です。
あなたもよく知っている会社ですと、アップル、マイクロソフト、アマゾンという会社があります。
今話題の銘柄たち！
親近感が湧きますよね。
過去のパフォーマンスで20年間投資をした場合年率５．９％
下記に<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの特徴を表にしてみました。
| 商品名 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株インデックスファンド |
| ベンチマーク | 全世界株式・MSCIＷorld・インデックス(配当込み、円換算ベース) |
| 分類 | インデックス・単一指数・海外型 |
| 信託報酬 | ０．１０２３％ |
| 売却時手数料 | ０ |
| 設定 | 2013年12月10日 |
| 資産配分 | 米国株式・・・６８．２％ 欧州株式・・・２３．８％ アジア・・・７．９％ 現金・その他・・・０．１％ |
内容自体は、ごく一般定期な、全世界株式投信ではあります。
他のつみたてNISA採用銘柄で、このMSCI社のWORLD INDEXをベンチマークに採用している投資信託は、多数あります。
たわらノーロード先進国株式、iFree 外国株式インデックス、i-SMT ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式インデックス(ノーロード)、ｅMAXISシリーズ、Smart-i 先進国株式インデックスなどです。
では、他と比べどこが魅力的なポイントなのでしょうか？
選ばれる理由を下記に４つのポイントとして記載しました。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスが、選ばれる４つのポイント
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドが選ばれる特徴として、特に他の投資信託と比べて優れているものを４つお伝えいたします。
選ばれる4つのポイント
１．運用コストの安さ
３ 純資産が多い
４．投信ブロガーから選ばれている
５．ニッセイアセットマネジメント
１．運用コストが最低水準の安・1位
日本を除く主要先進国に投資するファンドも数多くあります。
その中で「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、
ひときわ低い運用管理費用0.１１７２％⇒０．１０２３％(税抜き０．０９３％)
を実現しております。
つみたてNISAで運用する投資信託としては、「<購入・換金手数料なし>」とうたっているだけあって、
かなり費用面では安いです。
同一の投資信託を、比較してみましょう。
０．１０２３％(税抜き０．０９３％)の運用コストは、
業界最低水準運用コストをうたっている「三菱ＵＦＪ国際投信」の「ｅMAXISＳlimシリーズ」と
「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」のみです。
「三菱ＵＦＪ国際投信」の「ｅMAXISＳlimシリーズ」は、投信業界のヤマダ電機。＾＾；といわれています。常に「業界最低水準の手数料を目指すファンドとして有名です。同率１位です。
下記は、外国株式の運用商品の運用コストの比較表です。
上記で紹介しました、ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍシリーズ先進国株式インデックスと、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドです。
運用コスト他社比較
| 商品名 | 運用コスト | 運用会社 |
| <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | ０．１０２３％ | ニッセイアセットマネジメント |
| たわらノーロード先進国株式(為替ヘッジあり・なし) | ０．２１６％ | アセットマネジメントＯｎｅ |
| iＦree外国株式インデックス(為替ヘッジあり・なし) | ０．２０５２％ | 大和証券投資信託委託 |
| 野村インデックスファンド・外国株式(為替ヘッジ型・なし) | ０．５９４％ | 野村アセットマネジメント |
| 外国株式指数ファンド | ０．５４％ | 三井住友アセットマネジメント |
| i-ＳＭＴグローバル株式インデックス(ノーロード) | ０．２０５２％ | 三井住友トラストアセットマネジメント |
| ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン | ０．５４％ | 三井住友トラストアセットマネジメント |
| ｅMAXIS Ｓlim 先進国株式インデックス | ０．１０２３％ | 三菱ＵＦＪ国際投信 |
| ｅMAXIS 先進国株式インデックス | ０．６４８％ | 三菱ＵＦＪ国際投信 |
| つみたて先進国株式(為替ヘッジあり・なし) | ０．２１６％ | 三菱ＵＦＪ国際投信 |
| Ｓmart-i つみたて先進国株式インデックス | ０．２１６％ | りそなアセットマネジメント |
2020.3現在
２．純資産が多い
2013年12月設定以降、順調に純資産は増え続けています。８５０億にものぼっています。
純資産が多いということは、まず人気がある証拠ですし、運用会社としても運用しやすいということがあります。
資産運用の純資産推移は、、右肩上がり
特徴としては、純資産が伸びています。
投資信託の残高は、なんと4兆以上の規模
３．投信ブロガーが、支持しています！
上記でも触れましたが、投信ブロガーが選ぶ！found of the year に5年に渡り選ばれました。
投信ブロガーが選ぶイベントなので、徹底的に投資家目線で商品を選ぶために、賞に信ぴょう性があるのです。
その賞に４年連続選ばれたのです。多くの支持者がいる証拠です。
2019年度・4位継続です！！
４.ニッセイアセットマネジメントが運用
それから、なんといってもニッセイアセットマネジメントという運用会社の商品というところが、理由としてあります。
ニッセイアセットマネジメントとは、なんといってもあのニッセイグループに所属している運用会社というところにあります。
今現在日本でかんぽ生命の次に総資産のある「日本生命保険相互会社」の子会社です。
このニッセイアセットマネジメントは、常にお客様中心に考え、
「長期的」「安定的」な資産運用をかかげて年金基金や、投資信託をお客様に提供をしています。
安心感がありますね。
ニッセイアセットマネジメントが、世界とつながっている
世界の名だたる企業と提携しています。
拠点も多くあります。
ニッセイアセットマネジメントは、法人契約業界ナンバーワン
数多くのお客様からの支持があり、法人契約では、業界ナンバーワンの支持を得ています。
やはり法人との契約が多いということはそれだけ安定性があるということにもつながりますので安心です。
ニッセイアセットマネジメントの運用がMSCIコクサイ・インデックスとの乖離率が低く優秀
この投資信託の凄いところは、ベンチマークとほぼ同水準というところがあります。
インデックス投信の中には、
少しずつベンチマークから乖離してしまうものもありますが、
この投資信託はほぼ同じということが下記の図でも明らかです。
これはすごいです！
インデックスファンドとは、ベンチマーク(連動指数)と同じようなパフォーマンスを得ることを目標に掲げている投資信託です。そのため誤差がないということはそれだけいい投資信託といえます。
下記でも他の商品と比較して説明いたします。
他の外国株投信との比較
上記でご説明させていただいた、「乖離率」については、
同じ時期にスタートした「野村インデックスファンド・外国株式(為替ヘッジなし)」と比べてもその差は歴然です。
下落時のベンチマークからの乖離について
インデックス投信は、指数に連動することを目標としています。
そのため、ベンチマークとあまりにも乖離しているものはいい投資信託とは言えません。
そのことをトラッキングエラーといいます。
設定来で見ますと、ベンチマークとの差が１．２％の誤差があります。その誤差は、小さいです。
かなり優秀なファンドといえます。
下記で、他社商品とも「比較」をしてみました。
為替ヘッジありは、省略させていただきました。
ベンチマークからの乖離、純資産は、、設定時期がそれぞれ違うので一概には言えませんが、
長きにわたり実績があるということはそれだけ支持があるということでしょう。
参考程度に見ていただけるとよいと思います。
他の投資信託とベンチマークからの乖離の比較表
| 商品名 | 純資産 | 設定来ベンチマークからの乖離 | 設定日 |
| <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | ８５０億 | －１．２％ | ２０１０．１０ |
| たわらノーロード先進国株式(為替ヘッジなし) | ２１７．０８億 | －１．７４％ | ２０１５．１２ |
| iＦree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) | 12.02億 | １．３％ | ２０１６．９ |
| 野村インデックスファンド・外国株式(為替ヘッジなし) | ９４．２億 | －１６．５％ | ２０１０．１１ |
| 外国株式指数ファンｅMAXIS 先進国株式インデックスド | １６億 | ３２．７８％ | ２００９．１０ |
| i-ＳＭＴグローバル株式インデックス(ノーロード) | ０．５１億 | ０．２６％ | ２０１７．１１ |
| ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン | ６２９．８３億 | ２８．２２％ | ２００８．１ |
| ｅMAXIS Ｓlim 先進国株式インデックス | １０７．６１億 | ２．３７％ | ２０１７．２ |
| ｅMAXIS 先進国株式インデックス | ３４６．９９億 | ３２．７８％ | ２００９．１０ |
| つみたて先進国株式(為替ヘッジなし) | ０．２億 | ０．９１％ | ２０１７．１０ |
| Ｓmart-i つみたて先進国株式インデックス | ０．６億 | －７％ | ２０１７．９ |
他社と比べ優秀なことがわかります。
<購入・換金手数料なし>外国株式インデックスファンドのデメリット
デメリットは、このクラスで比べた場合は、ないでしょう。
今までは、信託報酬がネックではありました。
それが、
２０１８年８月に、0.20412%だった信託報酬を、
それ以降は業界最低水準のｅMAXIS Ｓlim 先進国株式インデックスと同じ０．１０２３％まで落としてきました。
「ｅMAXIS Ｓlim 先進国株式インデックス」とならび、いい投資信託といえます。
MSCIコクサイ・インデックスのデメリット
時価総額が大きな順の組み入れなので、これから成長を遂げる伸びしろの大きな新興市場は対象外になります。
そのため、新興国投資を希望される方で、リスク・リターン追求したい人向けではありません。
つみたてＮＩＳＡ口座を開設する手続きの方法
「<購入・換金手数料なし>外国株式インデックスファンド」を「つみたてNISA口座」で購入したい場合手続きが必要です。
下記証券会社で、購入可能です。口座開設は永久無料です👇👇
まとめ
ここでは、<購入・換金手数料なし>外国株式インデックスファンドが、選ばれる理由をお伝えをいたしました。
１、運用コストの安さが魅力
運用コストは、安ければそれだけ利益を享受。このクラスでは、№１に安いです。
２、もっともポピュラーなMSCI コクサイ インデックスがベンチマーク
MSCIコクサイインデックスは、一般的な先進国のインデックスでわかりやすいです。
３、投信ブロガーから支持を受けている
一般投資家から人気が高いです。
４、純資産が多く、なお増え続けている
今後も買われ続ける可能性が高いです。
５、ニッセイグループのニッセイアセットマネジメントが運用しているので安心
ニッセイアセットマネジメントという大手の運用会社で安心感があります。
といった特徴が、<購入・換金手数料なし>外国株式インデックスファンドが選ばれる理由であることをお伝えいたしました。
魅力がお分かりいただけましたでしょうか？
いままで投資など考えたことがない「初心者」のあなたは、まずは「スタンダードな商品」から始めるといいでしょう。
スタンダードということであれば、この<購入・換金手数料なし>外国株式インデックスファンドはおすすめです。
ぜひ<購入・換金手数料なし>外国株式インデックスファンドからあなたの運用生活を始めてみてはいかがでしょうか？
