これから
つみたてNISA口座を開設して、投資をしたいのだけれど
何を買っていいかわからない方はおおいでしょう！
そこで、私、ワン先生ことお金の専門家が、、
2020年購入するべき商品を解説します。
ランキングを載せているので参考にしてみてください。
花子それはありがたい。口座を開きたいけれどなにを買っていいかわからない人が多いからね！
では、昨年のパフォーマンスが上がった商品を見ていきます。
まず口座開設は、無料ですのでさっさとしていきましょう！
目次
証券会社に口座開設👇👇
もしくは移管手続きをして、口座開設する方はこちら👇👇👇(野村證券⇒楽天証券を例に開設しました。どこの金融機関もそれほど違いはありません。流れは同じです。)
つみたてNISA採用銘柄の中のおススメ銘柄？
積立NSIA採用銘柄は、初めに比べると購入できる商品は増加しています。
下記は、今現在の積み立てNISA採用銘柄一覧です。👇👇👇
インデックス148本
アクティブ 18本
ETF 7本
合計で173本購入できます。
ただしETFは、投資信託の中でも「上場投資信託」です。
そのため株式と同じような動きをします。
少し上級者向けではあります。
最低買い付け金額も「１００円」という金額では購入できません。
ここでは、
インデックス投信と、
アクティブ投信
この2つのランキングをしたいと思います。
商品の選び方のポイント
どこを見るのか？
何をポイントにするのか？
下記が対象商品の選び方のポイントです。
選び方のポイント
インデックス投信は、コストが安いものを選ぶ
アクティブ投信は、運用益が高いものを選ぶ
その2つでいいです。
詳しく知りたい方は、下記の記事を参考にしてください。👇👇👇👇
この2つをポイントに絞り、
私、わん先生は、自身のポートフォリオを、
銘柄を絞ってみました。
管理人のポートフォリオ２０１９年⇒２０２０年
楽天証券では、同時に楽天カードを作り
カード決済で投資信託を購入すると１％のポイント還元。
また保有残高などでもポイントが付きました。
尚且つ楽天銀行の引き落としをするとポイントが付くといったメリットがあったので、
とにかくたくさんの銘柄に分散して「積み立てNISA投資」をしていました。
しかしながら・・・
本末転倒！！に気が付きました。
ポイントのための投資になってしまっていたのです。
しかも
自分自身管理が難しい。
と感じ今年度からは、
良い投信、好きな投信にパフォーマンスや、インデックスなどを考慮して、
的を絞りました。
元々13銘柄に投資を行っていました。
・👇
6銘柄に絞りました。
6銘柄の内訳です。
１、ひふみプラス
日本株・唯一アクティブ投資
２、楽天・全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
全世界の株式ファンド
３、楽天・全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
アメリカの株式
４、eＭAXIS Ｓlim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
先進国の株式
５、eＭAXIS Ｓlim 新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
新興国の株式
６、eＭAXIS Ｓlim 米国株式Ｓ＆Ｐ５００
アメリカのＳ＆Ｐ５００指数連動
株式のみの投資です。
アメリカ中心投資。
日本株式、これから成長する市場である新興国株式をバランスよく入れました。
【２０２０年】おススメ投資信託１３選
2019年度のパフォーマンスを踏まえて検討してみましょう。
以下の銘柄は、お金の専門家わん先生が選んだ１３銘柄ですよ!
上記を踏まえて、
また、長く持つということを考えて愛情込めて選んでいます。
2019年度だけパフォーマンスがよい可能性があるものは排除しました！
参考にしてくださいね。
花子世界株式の中でおススメはこれ！！
楽天・全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
花子先進国株式の中ではコレだよ
<購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
eＭAXIS Slim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
花子アメリカ株式のなかでおススメなのはコレだよ
eＭAXIS Slim 米国株式(S＆P500)
SBI・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・S＆P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
楽天・全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
花子日本株式でおススメだよ！
ひふみプラス
年金積立Ｊグロース
<購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
花子新興国株式でおススメだよ
SBI・新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
eＭAXIS Ｓlim 新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
花子バランス投資はこれ！
eＭAXIS Ｓlim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)
下記は、毎年行われるブロガーが決める投資信託の祭典です。つみたてNISAで購入できる投資信託がほとんどです。詳しく知りたい方はこちら参照👇👇👇
実際の信託報酬・2019年のパフォーマンス一覧です。
2019年のつみたてNISA銘柄・パフォーマンス表
2019年度の全銘柄の運用成績と運用コスト(信託報酬)を調べてみましたよ！！
花子わーー。参考にしよーーーっと！
2019年度・全世界株式のパフォーマンス(インデックス)
まず全世界の株式の運用結果を見てみましょう！
特徴としては、世界の企業に投資をしているインデックス投信です！
各インデックスごとに、信託報酬と運用実績をまとめてみました！
MSCI ACWI Index
世界の株式インデックスで最もポピュラーな指数「MSCI ACWI Index」に連動している投資信託から見てみましょう！
| ファンド名 | 信託報酬 | ２０１９年実績 |
| たわらノーロード全世界株式 | 0.132% | |
| 全世界株式インデックス | 0.528% | 26.51% |
| 野村つみたて外国株投信 | 0.209% | 27.46% |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.275% | 27.0% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 0.1144% | 27.52% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ) | 0.1144％ | 26.82% |
| eMAXIS 全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.5184% | 26.86% |
花子フムフム、やっぱり「eＭAXIS Ｓlim シリーズ」のeＭAXIS Ｓlim 全世界株式(除く日本)
が良いみたい！
FTSE Global All Cap Index
次に、FTSE Global AllＣap Indexから、2銘柄見てみましょう！
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年・実績 |
| SBI・全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.1202％ | 25.32% |
| 楽天・全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.222％ | 25.76% |
花子FTSE Global AllＣap Indexは、全世界株式のほうがコストは安いけれど・・
パフォーマンスは「楽天・全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞのほうがいいね！！
全世界株式の中からは、eＭAXIS Ｓlim 全世界株式(除く日本)がいいね。
2019年・先進国株式インデックス
次は先進国に特化した企業に投資をしているｲﾝﾃﾞｯｸｽ。その中でも1番ポピュラーな
MSCI Ｗorld Index (MSCIｺｸｻｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)を見てみましょう。
MSCI Ｗorld Index (MSCIｺｸｻｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年ﾘﾀｰﾝ |
| たわらﾉｰﾛｰﾄﾞ 先進国株式 | 0.10989% | 28.77% |
| たわらﾉｰﾛｰﾄﾞ 先進国株式<為替ﾍｯｼﾞあり> | 0.22% | 28.41% |
| iFree 外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(為替ﾍｯｼﾞあり) | 0.209% | 28.17% |
| iFree外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(為替ﾍｯｼﾞなし) | 0.209% | 28.77% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.093% | 28.85% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・外国株式 | 0.605% | 27.78% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・外国株式・為替ﾍｯｼﾞ型 | 0.605% | 28.26% |
| 外国株式指数ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.55% | 28.52% |
| i-SMTｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(ﾉｰﾛｰﾄﾞ) | 0.209% | 28.75% |
| SMT ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ | 0.55% | 28.33% |
| eＭAXIS Slim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.0965% | 28.89% |
| eＭAXIS 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.66% | 28.18% |
| つみたて先進国株式 | 0.22% | 28.76% |
| つみたて先進国株式(為替ﾍｯｼﾞあり) | 0.22% | 28.0% |
| Smart-i 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.22% | 28.55% |
花子ここでは、eＭAXIS Ｓlim シリーズの「eＭAXIS Slim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ」を上回るコストをたたき出している<購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞに軍配かな？！
FTSE Global All Cap Index
FTSE Global AllＣap Indexは、SBI投信が1本出しているね！これも良さそうですね。
| 信託報酬 | 2019年のリターン | |
| SBI・先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.117% | 25.6% |
花子そうだね。でも先進国株式の中では、<購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞがやっぱりよかったみたいだね。
2019年度・米国株式のパフォーマンス(インデックス)
次に、アメリカの企業に特化した運用商品のパフォーマンスを見てみましょう！！
米は、2019年一番上昇した市場だよ！！
花子うわーほんとだ。
ほとんどの銘柄が３０％越えのパフォーマンスだね。
米国株式
S&P500
Ｓ＆Ｐという格付け会社の作ったS＆P500という指数に連動した投資信託を見てみましょう！ｓ＆Ｐ５００は、アメリカの代表的な指数の一つだよ。
| ﾌｧﾝﾄﾞ名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| 米国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.495% | 30.2% |
| i Free S＆Ｐ５００ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.2475% | 30.39% |
| 農林中金<ﾊﾟｰﾄﾅｰｽﾞ>つみたてNISA米国株式S＆Ｐ500 | 0.495% | 29.69% |
| eＭAXIS Slim 米国株式(S＆P500) | 0.0968% | 30.51% |
| SBI・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・S＆P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.0938% | ー |
花子やっぱり安定の「eＭAXIS Ｓlim シリーズだね。SBI・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・S＆P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ」も良さそうだね
CRSP U.S. Total Market Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| 楽天・全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.162％ | 29.84% |
花子CRSP U.S. Total Market Indexでは、楽天・全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞでしか買えないんだね！これは希少価値がありそう。ここでは、
楽天・全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞと
eＭAXIS Slim 米国株式(S＆P500)と
SBI・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・S＆P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
に魅力を感じるね！
2019年・日本株式のパフォーマンス(インデックス)
次は
われらが日本国の市場上場している企業を見てみましょう！
ＴＯＰＩＸのパフォーマンスは、１７％後半
日経平均株価のパフォーマンスは、２０％前後
JPX日経400は、１８％前後でした。
TOPIX
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| たわらノーロード ＴＯＰＩＸ | 0.187% | 17.9% |
| iＦree ＴＯＰＩＸインデックス | 0.154% | 17.93% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.154% | 17.94% |
| ニッセイＴＯＰＩＸオープン | 0.55% | 17.54% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・ＴＯＰＩＸ | 0.44% | 17.65% |
| 三井住友・DCつみたてNISA・日本株 ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.176% | 17.91% |
| i‐SMT ＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽ(ﾉｰﾛｰﾄﾞ) | 0.187% | 17.86% |
| SMT ＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ | 0.407% | 17.62% |
| eＭAXIS Ｓlim 国内株式(TOPIX ) | 0.154% | 17.94% |
| eＭAXIS ＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.44% | 17.61% |
| つみたて日本株式(ＴＯＰＩＸ) | 0.198% | 17.89% |
| Ｓmart-i ＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.1705% | 17.82% |
花子ＴＯＰＩＸｲﾝﾃﾞｯｸｽは、
eＭAXIS Ｓlim シリーズと、
ニッセイの<購入・手数料なし>シリーズ
が同じコストで同じパフォーマンスだね！
日経平均株価
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| 朝日ﾗｲﾌ日経平均ファンド | 0.55% | 19.82% |
| たわらノーロード日経225 | 0.187% | 20.51% |
| しんきんノーロード日経225 | 0.429% | 20.17% |
| iFree 日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.154% | 20.53% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ日経平均ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.154% | 20.55% |
| ﾆｯｾｲ日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.275% | 20.42% |
| 農林中金<ﾊﾟｰﾄﾅｰｽﾞ>つみたてNISA日本株式日経225 | 0.385% | 20.23% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・日経225 | 0.44% | 20.25% |
| 野村つみたて日本株投信 | 0.187% | 20.55% |
| i-SMT日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(ﾉｰﾛｰﾄﾞ) | 0.187% | 20.51% |
| SMT 日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ | 0.407% | 20.24% |
| eＭAXIS Ｓlim 国内株式(日経平均) | 0.154% | 20.57% |
| eＭAXIS 日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.44% | 20.23% |
| つみたて日本株式(日経平均) | 0.198% | 20.53% |
| Ｓmart-i 日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.187% | 20.36% |
花子ここでも、eＭAXIS Ｓlim シリーズが強い！
eＭAXIS Ｓlim 国内株式(日経平均)がコスト、パフォーマンス共に高いね。
ＪＰＸ日経インデックス４００
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| iFree ＪＰＸ日経400ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.2145% | 18.75% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲJPX日経400ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.2145% | 18.3% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・JPX日経400 | 0.44% | 18.42% |
| SMT JPX日経ｲﾝﾃﾞｯｸｽ400・ｵｰﾌﾟﾝ | 0.407% | 18.46% |
| eＭAXIS JPX日経400ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.44% | 18.4% |
花子JPX日経400指数に連動するeＭAXIS Ｓlim シリーズはないようだね。
iFree ＪＰＸ日経400ｲﾝﾃﾞｯｸｽが強かったみたい。
2019年・新興国株式パフォーマンス(インデックス)
新興国は、もう知っていると思うけれどこれから成長をする国々のこと。そこに集中投資をする投資信託です。MSCI Emerging Markets Index、FTSE RAFI Emerging Index、FTSE RAFI Emerging Indexの3つのインデックスに連動している投資信託を購入できます。
花子新興国市場は、総じてコストは高めだよね。SBIが０．１９８％の信託報酬この商品は魅力あるね
MSCI Emerging Markets Index
| ﾌｧﾝﾄﾞ名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| たわらノーロード 新興国株式 | 0.374% | 17.96% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.2079% | 18.04% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・新興国株式 | 0.66% | 17.98% |
| 三井住友・DC新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.374% | 17.21% |
| i-SMT新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(ﾉｰﾛｰﾄﾞ) | 0.363% | 18.53% |
| SMT新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ | 0.66% | 18.21% |
| eＭAXIS Ｓlim 新興国ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.2079% | 18.35% |
| eＭAXIS 新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.66% | 17.87% |
| つみたて新興国株式 | 0.374% | 18.17% |
| Ｓmart-i 新興国ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.374% | 17.9% |
FTSE Emerging Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年運用実績 |
| SBI・新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.196% | 19.11% |
FTSE RAFI Emerging Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| iＦree 新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.374% | 16.23% |
花子新興国に関しては、SBI・新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞが信託報酬も、パフォーマンスもいいみたいだね。
2019年・バランス型投資信託パフォーマンス(インデックス)
つみたてNISAで最も多いのがこの分野です。
バランス型！2指数のものから、8指数分散のものまであります。
指数が多いとリスクリターン値は低くなります。
そのためリスクは取りたくない人向けではあります。
安定運用を希望される方は、この投資信託を1つ購入するというものありでしょう。
長く持つのであれば、株式型に特化しているものがいいです。
国内型・2指数(日本の株式・不動産)
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年成績 |
| 日本株式・Jﾘｰﾄﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.209% | 23.09% |
国内型・3指数(日本の株式・不動産・債券)
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| 東京海上・円資産ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.418% | 6.68% |
海外型・2指数
| ファンド名 | 信託報酬 | |
| ﾄﾞｲﾁｪ・ＥＴＦﾊﾞﾗﾝｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.4385% | 16.2% |
| 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾊﾞﾗﾝｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ(株式重視型) | 0.24% | 19.91% |
| 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾊﾞﾗﾝｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ(均等型) | 0.252% | 15.51% |
| 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾊﾞﾗﾝｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ(債券重視) | 0.264% | 11.57% |
海外型・3指数
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| ﾆｯｾｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾟｯｹｰｼﾞ(内外・株式) | ||
| eＭAXIS Ｓlim 全世界株式(3地域均等型) | 0.1144% | 21.57% |
海外型・4指数
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| JP４資産均等バランス | 0.242% | 12.97% |
| auｽﾏｰﾄ・ﾍﾞｰｼｯｸ(安定) | 0.385% | 5.48% |
| ﾀﾞｲﾜ・ﾗｲﾌ・ﾊﾞﾗﾝｽ30 | 0.198% | 7.78% |
| ﾀﾞｲﾜ・ﾗｲﾌ･ﾊﾞﾗﾝｽ50 | 0.22% | 11.81% |
| ﾀﾞｲﾜ・ﾗｲﾌ・ﾊﾞﾗﾝｽ70 | 0.242% | 15.7% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ(4資産均等型) | 0.154% | 13.05% |
| ＤＣﾆｯｾｲﾜｰﾙﾄﾞｾﾚｸﾄﾌｧﾝﾄﾞ(安定型) | 0.154% | 4.39% |
| ＤＣﾆｯｾｲﾜｰﾙﾄﾞｾﾚｸﾄﾌｧﾝﾄﾞ(株式重視型) | 0.154% | 16.31% |
| ＤＣﾆｯｾｲﾜｰﾙﾄﾞｾﾚｸﾄﾌｧﾝﾄﾞ(債券重視型) | 7.95% | |
| ＤＣﾆｯｾｲﾜｰﾙﾄﾞｾﾚｸﾄﾌｧﾝﾄﾞ(標準型) | 0.154% | 12.12% |
| 三井住友・ＤＣﾀｰｹﾞｯﾄｲﾔｰﾌｧﾝﾄﾞ2040(4資産ﾀｲﾌﾟ) | 0.462% | 12.49% |
| 三井住友・ＤＣﾀｰｹﾞｯﾄｲﾔｰﾌｧﾝﾄﾞ2045(4資産ﾀｲﾌﾟ) | 0.462% | 13.16% |
| 三井住友・ＤＣ年金ﾊﾞﾗﾝｽ30(債券重点型) | 0.242% | 7.57% |
| 三井住友・ＤＣ年金ﾊﾞﾗﾝｽ50(標準型) | 0.253% | 11.32% |
| 三井住友・ＤＣ年金ﾊﾞﾗﾝｽ70(株式重点型) | 0.264% | 15.22% |
| eＭAXIS ﾊﾞﾗﾝｽ(４資産均等型) | 0.55% | 12.68% |
| つみたて4資産均等バランス | 0.242% | 13.0% |
海外型・5指数
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| ﾆｯｾｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾟｯｹｰｼﾞ(内外・株式/ﾘｰﾄ) | 0.3564% | 22.21% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・海外5資産ﾊﾞﾗﾝｽ | 0.66% | 17.48% |
海外型・6指数
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| auスマート・ベーシック(安定成長型) | 0.385% | 8.82% |
| <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ(6資産均等型) | 0.1749% | 16.46% |
| 世界6資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.5445% | 13.51% |
| 野村6資産均等ﾊﾞﾗﾝｽ | 0.242% | 16.56% |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ・ﾀｰｹﾞｯﾄ・ﾃﾞｰﾄ・ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾍﾞｰｼｯｸ)2040 | 0.38% | 21.07% |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ・ﾀｰｹﾞｯﾄ・ﾃﾞｰﾄ・ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾍﾞｰｼｯｸ)2050 | 0.38% | 25.09% |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ・ﾀｰｹﾞｯﾄ・ﾃﾞｰﾄ・ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾍﾞｰｼｯｸ)2060 | 0.38% | 26.83% |
| ﾌﾞﾗｯｸﾛｯｸ・つみたて・ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.6378% | 15.39% |
| SBI資産設計ｵｰﾌﾟﾝ(つみたてNISA対応型) | 0.55% | 14.6% |
| SMT世界経済ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ | 0.55% | 15.19% |
| SMT世界経済ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ(株式ｼﾌﾄ型) | 0.605% | 19.33% |
| SMT世界経済ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ(債券ｼﾌﾄ型) | 0.495% | 11.09% |
| eＭAXIS 最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲ・ｺﾞｰﾙｷｰﾊﾟｰ) | 0.55% | 6.88% |
海外型・７指数
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| ﾆｯｾｲ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾟｯｹｰｼﾞ(内外・株式/ﾘｰﾄ/債券) | 0.3564% | 12.38% |
| 野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・内外7資産ﾊﾞﾗﾝｽ・為替ﾍｯｼﾞ型 | 0.55% | 16.8% |
海外型・8指数
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(安定型) | 0.55% | 9.6% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(安定成長型) | 0.55% | 12.45% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(成長型) | 0.55% | 16.74% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(積極型) | 0.242% | 21.09% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(保守型) | 0.55% | 4.25% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型) | 0.154% | 16.53% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(堅実型) | 0.242% | 8.21% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(積極型) | 0.55% | 20.75% |
| たわらノーロード最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(標準型) | 0.242% | 14.88% |
| iFree8資産ﾊﾞﾗﾝｽ | 0.242% | 15.86% |
| 三井住友・ＤＣつみたてNISA・世界分散ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.231% | 14.95% |
| SMT8資産ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽ・ｵｰﾌﾟﾝ | 0.55% | 15.66% |
| eＭAXIS Ｓlim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型) | 0.154% | 16.3% |
| eＭAXIS 最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲｽﾄﾗｲｶｰ) | 0.55% | 21.1% |
| eＭAXIS 最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾃﾞｨﾌｪﾝﾀﾞｰ) | 0.55% | 10.9% |
| eＭAXIS 最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾌｫﾜｰﾄﾞ) | 0.55% | 19.42% |
| eＭAXIS 最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾐｯﾄﾞﾌｨﾙﾀﾞｰ) | 0.55% | 14.71% |
| eＭAXIS バランス(8資産均等型) | 0.55% | 15.84% |
| eＭAXIS ﾏｲﾏﾈｰｼﾞｬｰ1970S | 0.55% | 14.75% |
| eＭAXIS ﾏｲﾏﾈｰｼｼﾞｬｰ1980S | 0.55% | 19.31% |
| eＭAXIS ﾏｲﾏﾈｰｼｼﾞｬｰ1990S | 0.55% | 21.11% |
| つみたて8資産均等ﾊﾞﾗﾝｽ | 0.242% | 16.22% |
| Ｓmart-i 8資産ﾊﾞﾗﾝｽ安定型 | 0.176% | 8.5% |
| Ｓmart-i ８資産ﾊﾞﾗﾝｽ安定成長型 | 0.198% | 14.63% |
| Ｓmart-i 8資産ﾊﾞﾗﾝｽ成長型 | 0.22% | 18.47% |
| つみたてﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.2145% | 16.33% |
| 野村資産設計ﾌｧﾝﾄﾞ(DC・つみたてNISA)2030 | 0.462% | 12.51% |
| 野村資産設計ﾌｧﾝﾄﾞ(DC・つみたてNISA)2040 | 0.462% | 15.27% |
| 野村資産設計ﾌｧﾝﾄﾞ(DC・つみたてNISA)2050 | 0.462% | 17.06% |
| 野村資産設計ﾌｧﾝﾄﾞ(DC・つみたてNISA)2060 | 0.462% |
2019年・アクティブ投信パフォーマンス
アクティブ国内投信・株式
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| コモンズ３０ファンド | 1.078% | 19.23% |
| 大和住銀ＤＣ国内株式ファンド | 1.045% | 19.53% |
| 年金積立Ｊグロース | 0.902% | 26.24% |
| ﾆｯｾｲ日本株ファンド | 1.1% | 15.09% |
| ひふみ投信 | 1.078% | 22.81% |
| ひふみプラス | 1.078% | 23.09% |
アクティブ国内投信・株式及び公社債
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| 結い２１０１ | 1.1% | 9.44% |
アクティブ・海外株式
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| ＥＸＥ-iｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ中小型株式ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.331% | 23.98% |
| ｾｿﾞﾝ資産形成の達人ﾌｧﾝﾄﾞ | 1.55% | 25.86% |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ・欧州株・ﾌｧﾝﾄﾞ | 1.65% | 40.31% |
| eＭAXIS NYﾀﾞｳｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0.66% | 23.9% |
アクティブ海外型・株式及び公社債
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| ｾｿﾞﾝ・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.63% | 14.99% |
| ﾊｯﾋﾟｰｴｲｼﾞﾝｸﾞ20 | 1.617% | 16.11% |
| ﾊｯﾋﾟｰｴｲｼﾞﾝｸﾞ30 | 1.485% | 12.75% |
| ﾊｯﾋﾟｰｴｲｼﾞﾝｸﾞ40 | 1.32% | 9.49% |
| 世界経済インデックスファンド | 0.55% | 15.0% |
アクティブ海外型・株式及びREIT
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| ﾌｨﾃﾞｨﾘﾃｨ・米国優良株・ﾌｧﾝﾄﾞ | 1.639% | 32.25% |
アクティブ海外型・株式、公社債及びREIT
| ファンド名 | 信託報酬 | 2019年実績 |
| のむﾗｯﾌﾟ・ﾌｧﾝﾄﾞ(積極型) | 1.4355% | 16.27% |
アクティブの場合は、コストをたくさん払っても、運用者が運用が上手ければパフォーマンスが上がります。そのため、コストだけ見るだけでは不足です。
両方を見る必要があります。
つみたてNISAは、20年間非課税期間が続きます。そのためある意味長い目で見ることができますが、王道といわれている投資方法が良いでしょう！
検討してください！！
